加载无负荷的投资 - 彭博社

在大约6000只共同基金的情况下，美国最不需要的就是更多的基金。但美国运通公司并不这样认为。5月15日，这家金融服务巨头推出了13只无负担基金的Strategist系列。

这不是一个初创公司。这些基金都有业绩记录——一些超过15年——因为除了货币市场基金外，其他基金实际上都是重新包装的IDS共同基金。由美国运通金融顾问管理的IDS基金是通过财务规划师以负担的方式出售的。这些Strategist基金将拥有相同的投资组合，但将直接向投资者出售，无需销售费用。

整合。进入无负担基金的举措是一个名为美国运通金融直通的更大计划的关键部分，该计划旨在将共同基金、折扣经纪、财务建议、抵押贷款和信用服务整合到一个账户下。“人们希望将所有活动整合在一份报表上，”金融直通的总裁威廉·J·赫龙说。

美国运通借鉴了查尔斯·施瓦布公司的基金网络理念。除了自己的基金外，它还提供近60只由Founders、INVESCO和SteinRoe管理的无负担基金，并计划在后续增加更多非专有基金。

美国运通的新计划是一个“有趣的发展，”凯特·塞鲁利说，他的Cerulli Associates Inc.为金融服务公司提供咨询服务。“他们从一个经过验证的基金管理公司开始，增加外部基金为他们提供了可信度，”他说。“但它的成功将取决于市场营销。”

美国运通在市场营销方面并不逊色。如果它能找到一种方法，像对待信用卡用户一样向投资者奖励常旅客里程，金融直通应该会大受欢迎。将你的IRA转入并获得一对去夏威夷的机票不是很好吗？金融直通的高级副总裁诺玛·J·阿诺德说：“我们正在考虑这个。”

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