关于合适顾问的建议 - 彭博社

所有企业都需要可靠的财务建议——而不仅仅是在报税时。但要小心你雇佣的顾问或顾问。虽然大多数都是合格的专业人士，但也有一些不道德和不合格的人在招揽忙碌的企业家，他们有时没有花足够的时间来检查资质。这是来自更好商业局理事会（BBB）的建议，该机构建议小企业主首先在自己公司内部寻求建议——这是许多企业家往往忽视的来源。你的注册会计师通常在关于税务、投资或退休策略方面处于最佳推荐位置。你只需询问。

如果你有时间，可能想尝试在网上研究财务建议。网上有大量优秀的信息，但要注意那些提供很多却几乎没有交付的网站——在让你支付前期费用后。当然，不用说，你应该始终对提供“快速致富”投资的未经请求的电子邮件保持谨慎。

如果你没有时间自己做功课，在选择寻求专业建议时，请记住这些BBB建议：

• 检查股票经纪人、财务规划师、保险销售人员以及你可能考虑雇佣的任何其他金融专家的背景和资质。

• 与其等待你不认识的专家给你打电话，不如主动出击，列出一份潜在顾问的短名单——在你确定需要做什么之后。获取候选人姓名的最佳方式是询问朋友、亲戚、企业顾问和其他商界人士。

• 仔细审查潜在顾问的业绩记录。如果有人给你推荐专家的名字，确保你了解他或她过去的表现。

• 面试几位候选人。询问他们的技能、培训和认证情况，是否持有执照（如适用），以及他们从业多久。然后自己核实这些事实——绝不要轻信。询问他们是否曾被监管机构谴责、罚款或以其他方式受到纪律处分。同时，获取推荐信并进行核实。你永远不能太小心。毕竟，这是你的钱。

作者：Karen E. Klein，洛杉矶