获取新投资者的一种方式 - 彭博社

免费共同基金股份：听起来太好了，简直不敢相信。但施洛莫·埃普尔博伊姆确实在赠送他的蓝白基金的股份，该基金自2003年2月开业以来已上涨近32%。当然，这其中有个条件。接受者必须是庆祝宗教仪式的美国男孩或女孩：第一次圣餐、坚振、男孩或女孩的米茨瓦。符合这一标准，埃普尔博伊姆将提供一份价值18美元的基金股份证书。数字18很重要。在希伯来语中，组成18的字母也拼写为chai，意思是“生命”。

32岁的埃普尔博伊姆无疑可以被称为一个人道主义者——意第绪语中形容一个值得钦佩的人。但他并不是单纯为了祝贺他不认识的孩子们而赠送基金股份。他希望他们能对投资产生兴趣，并吸引他们的父母向这些免费账户中添加资金。更重要的是，他希望吸引人们投资以色列。

几十年来，支持以色列的最受欢迎方式是购买以色列债券，这些债券为公共工程项目提供资金。“以色列不需要另一条高速公路，”埃普尔博伊姆说，他是特拉维夫人，现在住在洛杉矶。“以色列需要私人投资。”

全球经济复苏应该会对以色列带来推动，因为90%的以色列上市公司的收入来自这个小国的边界之外。在经历了历史上最严重的经济衰退后，预计技术和国防出口的增长以及较低的税率将推动2004年经济增长至少3%。但地缘政治挑战和市场风险巨大。以色列人与巴勒斯坦人之间持续的暴力，以及不稳定的中东局势，威胁着经济复苏的进程。这就是为什么该基金可以在一年内将其资产的100%投资于现金。目前现金头寸为37%，但这主要是为了购买首次公开募股，埃普尔博伊姆说。

投资组合中的大多数公司，包括仿制药制造商Teva Pharmaceutical（TEVA）和软件制造商Zoran（ZRAN），以美国存托凭证的形式在美国交易。该基金还可以将最多25%的资产投资于仅在特拉维夫证券交易所上市的公司。蓝白基金的主要竞争对手是1200万美元的Amidex 35，这是一个投资以色列35家最大公司的指数基金。

免费但不便宜

Eplboim，前PaineWebber和Prudential（PRU）经纪人，现在是Eplboim Poutre的合伙人，这是一家拥有1亿美元客户资产的比佛利山庄经纪公司。Eplboim自己资助了这个赠品，并认为自3月该项目开始以来，他已经花费了超过5000美元。A类股票的费用比率为2.81%，高于平均水平，但随着基金的增长，这一比例应该会下降。这只440万美元的经纪人销售基金尚未有股票代码。

蓝白基金在包括加利福尼亚州、纽约州、新泽西州和佛罗里达州在内的约25个州可用。要获得免费股票，只需访问公司的官方网站（blueandwhitefund.com）并点击“免费Chai证书”申请。您还可以拨打877 4BW-FUND。当您返回表格时，您需要提供宗教活动的邀请函或来自神职人员的信件作为证明。

基金追踪机构Morningstar的研究主任Russell Kinnel想不出还有哪个基金家族曾赠送过股票。也就是说，小账户对基金公司来说一直是“噩梦”，因为维护成本高。“人们以后会更频繁地投资的想法并不奏效，”Kinnel说。

该公司收到了“数千”份申请，Eplboim说。“我们正在邮寄机器。”他收到了来自纽约卡茨基尔山一个6000名成员的犹太教堂以及路易斯安那州一个福音派教堂的请求。Eplboim表示，当基金达到1亿美元时，他将停止接受新投资者。在此之前，他计划赠送股份，希望那些年轻人及其家庭也能投资更多资金。

作者：劳伦·杨