花旗：毫无疑问关于王子的统治 - 彭博社

作者：玛拉·德·霍瓦尼西亚

事实证明，花旗集团（C）首席执行官查尔斯·普林斯确实认真对待清理内部事务。10月19日，他宣布三位高管因上个月导致纽约银行被永久驱逐出日本私人银行业务而离职，这些高管对监管缺失负有运营责任。

在一份内部备忘录中，普林斯表示，全球投资管理及花旗集团资产管理的董事长兼首席执行官托马斯·琼斯；花旗集团国际的副董事长兼首席执行官德里克·莫恩；以及花旗私人银行的首席执行官彼得·斯卡图罗将立即离职。“他们都是银行高级管理团队的成员多年，我们祝愿他们未来一切顺利，”备忘录中写道。

分析师们认为，尽快摆脱日本困境是紧迫的。“现在毫无疑问谁在掌控局面，”桑福德·C·伯恩斯坦公司的高级金融服务分析师霍华德·梅森说。根据熟悉此事的消息人士透露，普林斯已聘请前美国货币监理署署长尤金·路德维希进行对日本事件的正式调查。路德维希目前是位于华盛顿特区的社区银行金融顾问公司Promontory Interfinancial Network的董事长兼首席执行官。

持续的调整。

普罗蒙托里的内部审查显示，莫恩、斯卡图罗和琼斯对日本私人银行运营的监管缺陷负有责任。这三位花旗集团高管未能对此作出评论。

立即生效，花旗资产管理、花旗私人银行和旅行者人寿保险及年金将向总裁兼首席运营官鲍勃·威伦斯塔德报告。自11月5日起，花旗私人银行将向首席财务官托德·汤姆森报告，汤姆森在斯卡图罗于2000年8月担任该职位之前曾负责私人银行，并在此后被提升为首席财务官。

同样在11月5日，在之前宣布的管理调整中，汤姆森将接管史密斯·巴尼，花旗的私人客户财富管理和股票研究部门。同时，现任史密斯·巴尼首席执行官的萨莉·克劳切克将接任汤姆森的首席财务官职位。

“不公平交易。”

辞职的消息几乎是在日本当局正式命令花旗在一年内关闭其本地私人银行的一个月后发布的。监管机构表示，自2001年8月开始的调查发现，在七年内存在广泛的法律违规行为，包括治理松懈和洗钱控制不力，以及“多次不公平交易的实例……通过不当手段获得了巨额利润。”

花旗立即发表道歉声明，“对未能遵守监管要求深感遗憾”，解雇了六名银行家，削减了另外八名员工的薪水，并承诺改善花旗在该国所有业务的内部控制。

当时，美林证券的金融分析师盖·莫兹科夫斯基将花旗的股票评级下调至中性，理由是“激进的利润激励正在压倒判断。”他在报告中表示，声誉在金融服务中至关重要：“伦理标准和控制的问题继续损害花旗的形象。”

十亿美元的打击。

在他9月20日的报告中，普天寿证券集团的高级银行分析师迈克·梅奥质疑，最近调查中涉及的财务、运营和声誉问题是否“仅仅是这样一个复杂公司经营的一部分。”

在花旗10月14日的财报电话会议上，普林斯警告分析师，日本丑闻将产生更多的后果。他当时表示，他并不预期该公司会像今年所经历的那样支付额外的赔偿。在5月，花旗向投资者支付了26.5亿美元，以解决其在世界通信欺诈中的参与。

这家全球最大的金融服务公司还表示，将额外增加49.5亿美元的法律储备，以覆盖与安然案件相关的待决诉讼的解决成本。普林斯的动机是和解并让银行摆脱头条新闻。他没有浪费时间。

德·霍瓦尼西亚是纽约商业周刊的银行与金融编辑