寻找顾问的建议 - 彭博社

佩吉·S·卡巴尼斯，新的 国家个人财务顾问协会 的会长，本周来拜访我。我是NAPFA顾问的忠实粉丝（我们这里的风格是“顾问”带有“e”），因为他们以收费为基础，似乎提供真正客观的建议。

此外，NAPFA顾问每两年必须完成60小时的继续教育课程。（典型的认证财务规划师每两年只需要30小时的学习。）他们需要学习更多情感相关的主题，如咨询和沟通，这有助于顾问处理财务规划中更情感化的一面。NAPFA成员还签署誓言，表示顾问将客户的需求放在首位，并且不会接受与客户购买或出售金融产品相关的报酬或其他补偿。

总体而言，NAPFA顾问是一群正直的人——我将他们比作财务规划行业的童子军。问题是全国只有1,300名NAPFA成员，这意味着在你的家乡找到一个顾问可能很困难。例如，在纽约市，NAPFA成员通常服务于高净值客户。因此，当我那些不太富裕的朋友向我询问顾问推荐时，我很难提供名字。

意识到需求超过供应，NAPFA整理了一份 寻找顾问的清单 以及一份更详细的 财务规划诊断，以帮助投资者找到顾问。我建议在雇佣财务顾问、顾问或经纪人之前查看这两者。