欺诈受害者兄弟会 - 彭博社

三年前，泰·金几乎无法维持生计。尽管在波士顿的一家印刷厂工作12小时的班次，这位1989年来到美国的32岁柬埔寨移民仍在努力养活他的妻子和两个孩子，以及在家乡的家人。

然后，一个朋友把金介绍给了森·谭，这位优雅的柬美女性表示她想帮助她的人民实现美国梦。如果他在她的维生素和化妆品公司——世界营销直销公司（WMDS）投资131,933美元，她说他将终身每月获得2,500美元。金在洛威尔的许多朋友，那里有超过30,000名柬埔寨人，已经投资并定期收到支票。金想：为什么不呢？

在谭的帮助下，他在2003年4月重新融资了他的房子。她推荐的银行在仅仅一周内批准了他145,000美元的房屋净值贷款，没有评估。金给了她131,933美元，接下来的两年里，每月都有2,500美元的支票进账。

去年七月，他们停止了。谭给出了借口：计算机故障，卡特里娜飓风。但在11月，金得知WMDS是个骗局。11月15日，证券交易委员会对谭和两名合伙人提起了诉讼。波士顿的联邦检察官随后对这三人提出了11项邮寄欺诈指控。调查人员表示，这三人从马萨诸塞州到明尼苏达州的数百名柬美投资者那里骗取了3000万美元。三人的律师否认了这些指控。

像金姆一样，许多被指控的受害者投资了来自房屋净值贷款的资金。金姆为如何支付几乎翻了三倍的房贷而感到痛苦。“我的家人会发生什么，既在这里又在柬埔寨？”他想知道。“这非常痛苦。我会将其带入我的一生。”

随着企业犯罪浪潮的减退，证券交易委员会（SEC）正将目光聚焦于小型诈骗者。它并不对亲和性欺诈进行统计，但联邦和州执法人员表示，针对民族、宗教和社会团体成员的骗局正在上升。“亲和性欺诈猖獗，”阿拉巴马州证券委员会主任约瑟夫·P·博格说。“似乎每三起案件中就有一起与亲和性有关。”

错误的信任

一个原因是移民和其他宗教及社会团体的财富不断增长，这得益于房地产繁荣。“越来越多的人积累了财富，但缺乏教育背景，无法知道该信任谁以获取投资建议和机会，”马里兰大学法学院副教授丽莎·费尔法克斯说。

亲和性诈骗通常表现为庞氏骗局，其中新投资者的钱被转移给现有投资者。诈骗者制造出他们正在分配来自某个业务或证券投资组合的利润的假象，但他们用收集到的钱来支付早期受害者，并保留其余部分。调查WMDS的调查人员发现了一些支票，这些支票是从一家公司银行账户开出的，用于支付38,000美元的钻戒和200,000美元的拉斯维加斯旅行。

亲和性诈骗者利用受害者感到被主流社会排斥的心理。“推销的内容是：‘有钱人[知道]一个他们不告诉你的秘密。但我们知道，我们可以为你获取它，’”证券交易委员会执法主任琳达·查特曼·汤姆森说。

这一趋势促使证券监管机构加强对弱势群体的投资者教育宣传。去年九月，在南佛罗里达的海地裔美国人遭遇亲属诈骗后，SEC和州政府当局举办了一场市政厅会议，克里奥尔语的发言者提供了明智投资的建议。在其他州，监管机构正通过与AARP和教会的合作来传播信息。但诈骗的浪潮正在传播这个信息：紧密的联系也可能导致欺诈。

作者：艾米·博鲁斯