资金之旅：第三部分 - 彭博社

我刚刚看到了新Livestrong基金的内部情况（或者我应该说自行车座位？），该基金将于5月15日推出。

一些来自美国世纪的工作人员--将负责这些独特的共同基金--和兰斯·阿姆斯特朗基金会来到了我们的纽约办公室，讨论基金的推出。除了某些引人注目的广告，他们没有多说关于共同基金的运作方式，以及兰斯·阿姆斯特朗基金会将如何在财务上受益。因此，我们召开了这次会议。

美国世纪的企业和产品营销高级副总裁马克·基伦表示，美国世纪承诺在第一年向兰斯·阿姆斯特朗基金会捐赠至少100万美元--但如果投资者兴趣强烈，这一捐赠可能会更高。他小心地指出，这笔钱将来自美国世纪的企业部门，而不是来自股东的口袋。

美国世纪已经用Livestrong的名称重新调整了其MyRetirement基金，但本质上，投资组合是相同的。费用是合理的--根据投资组合的不同，费用比率范围从0.77%到0.95%。 （如果通过经纪人进行投资，费用会更高。）

经理杰弗里·泰勒表示，关键的区别在于Livestrong基金不会投资于烟草股票，因为，毫无疑问，吸烟会导致癌症。尽管如此，美国世纪小心翼翼地不称它们为“社会责任”基金。“这些产品是关于表现的，”基伦说。“你不必在做好事和做得好之间妥协。”

嗯，这听起来对我来说确实很有社会责任感！

无论如何，有五个基金可以选择，每个投资组合都有一个目标退休日期。泰勒说他在股票/债券配置上有点保守。（晨星做了一篇关于目标基金资产组合的有趣文章。你可以在 这里找到链接。）

顺便提一下，泰勒非常有兴趣在未来将房地产和商品添加到投资组合中。“房地产是一个很好的多样化投资。它看起来不像股票。它看起来不像债券，”他说。“商品是一种很好的非相关资产类别。”他还说对冲基金是另一个选择。但私募股权是禁止的，因为它不能每天定价。