如何对抗破产诈骗 - 彭博社

我的公司有一个主要客户，他一直拖延支付账单。现在我听说这个人计划将他的资产转移给他的妻子并申请破产，以避免支付他的债权人，包括我的公司。我有什么补救措施吗？

不幸的是，这种骗局发生得太频繁了，专家表示，小企业有时因此成为受害者。即使一个公司合法地申请破产，像您这样的较小公司通常被列为无担保债权人，在债务支付方面优先级较低。

纽约市律师事务所Zeichner Ellman & Krause的合伙人彼得·贾诺夫斯基建议您立即与您的律师讨论这种情况，并密切关注谣言的传播。

“您必须保持警惕，但法律最近已经改变，更有利于债权人，”贾诺夫斯基说。“在某些情况下，如果您真的认为这个人试图将资产转移到州外或国外，您甚至可以在破产前获得扣押。如果您成功获得扣押，当地警长可以对这些资产进行查封，以便该人无法转移它们。”然而，他警告说，扣押资产的标准非常高，如果公司能够证明您冻结了其资产并造成了损害，您可能会承担责任。

寻找转移。

贾诺夫斯基指出了一些利用破产制度进行不法活动的常见方案。其中一个“破产逃避”通常涉及一家经营不善的企业。“在他们倒闭之前，他们将剩余资产转移到一个以新名称、新地点设立的新企业。债权人，特别是小企业债权人，除非能够以某种方式揭穿[这种欺骗]，否则就无能为力，”贾诺夫斯基说。

另一个实践，“欺诈性转让”，就是你所描述的。一个企业主将他的资产放在一个近亲的名下——甚至在一个离岸信托中——然后宣告个人破产，声称完全没有资源可用于偿还债务。如果你作为债权人能够证明这笔转让是欺诈性转让的一部分，Janovsky说，你可能在破产法庭上有一些追索权。

“显然，这些案件涉及大量的研究，但根据2005年对联邦破产法的修正案，债权人现在可以追溯10年查看资产转让。如果他们能在法庭上证明这些转让是为了欺诈债权人而进行的，这些转让有时可以被撤销，破产受托人可以追讨这些资产，”他说。

让它变得个人化。

当然，你需要支付律师和会计师的费用来追求这样的案件，所以你应该确保潜在的回收能够证明这些费用是合理的，他说。

为了避免首先陷入危险的境地，小企业主在同意向客户提供信用时应该保持警惕，Janovsky建议：“在你能做到的范围内，尽量获取某种形式的担保，例如书面的个人担保。这样他们就要承担个人责任，如果他们破产，他们仍然要承担个人责任。”

另一个好的规则是永远不要让你的应收账款变得陈旧和过时，并在可行的情况下坚持货到付款。“在你能做到的范围内，保持与你所在行业的联系，尽量留意那些与您在其他公司认识的相同人设立的新公司。如果你感到怀疑，搜索商业备案，看看你能找到什么，”Janovsky建议。你可能能够在问题发生之前就防止一个令人不快的惊喜。

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