如何洗钱10亿美元的伊朗石油 - 彭博社

雷扎·扎拉布。

摄影师：奥赞·科塞/法新社/盖蒂图片社

看起来紧张而严肃，FBI的明星证人从拘留所走出，穿着米色监狱服在纽约联邦法庭中缓步而行。这位土耳其-伊朗黄金交易商在11月29日的听证会上坐在证人席上，这是美国政府提起的洗钱和规避制裁案件的第二天作证。被要求报上姓名时，他说他是雷扎·扎拉布。

不久前，扎拉布的生活可能符合詹姆斯·邦德反派的描述——他与流行歌手妻子驾驶阿斯顿·马丁和路虎在伊斯坦布尔游荡，乘坐私人飞机，甚至在爱琴海上使用自己的喷气背包和潜水艇。他喜欢携带一把镀金手枪，并在特朗普大厦伊斯坦布尔设有办公室。这一切在2016年3月结束，当时扎拉布在迈阿密度假前往迪士尼乐园时被FBI特工逮捕。在接下来的18个月里，34岁的扎拉布成为一项指控他的主要被告，指控他和其他人共谋通过美国的银行洗钱近10亿美元，以帮助伊朗规避其核计划的制裁。

扎拉布雇佣了一支由美国一些最顶尖律师事务所的16名律师组成的团队。在2016年总统选举后，他请来了两位唐纳德·特朗普的密友，前纽约市市长鲁迪·朱利安尼和前美国司法部长迈克尔·穆卡西，他们试图为他的释放达成协议，包括交换囚犯。但这些努力失败了。然后在9月，扎拉布消失了。

如何将10亿美元的制裁石油资金从土耳其洗钱…

在他的证词中，雷扎·扎拉布给检察官提供了他其中一个计划的逐步图解。

插图：托米·乌姆插图：托米·乌姆1. 伊朗向土耳其出售石油。但由于国际制裁，伊朗无法接受土耳其的钱。2. 土耳其将钱存入土耳其银行哈克银行（Halkbank）名下的国家伊朗石油公司（NIOC）账户。

3. 当钱从NIOC的哈克银行账户转入伊朗银行Sarmayeh在哈克银行的另一个账户时，扎拉布的角色开始。4. 哈克银行将钱从Sarmayeh的账户转入扎拉布的一家公司名下的账户。5. 扎拉布用这笔钱在土耳其购买黄金。他将黄金装入一个手提箱，并交给一个快递员，快递员将其带上飞机。

几周以来，他的行踪成谜。监狱登记表显示他已被释放。法庭文件表明他不再参与案件的辩护。直到11月29日他出现在法庭上，整个故事才浮出水面。联邦调查局（FBI）将他从监狱中转移，以保护他免受威胁，并在一个未公开的地点对他进行看护。到那时，扎拉布已秘密承认对他所有指控的罪名，并同意协助美国政府。作为交易的一部分，检察官为他和他的家人提供了证人保护。

在超过一周的证人席上，扎拉布讲述了一个令人震惊的腐败和双重交易的故事，涉及土耳其政府的最高层，直至总统雷杰普·塔伊普·埃尔多安。此案进一步恶化了华盛顿与安卡拉本已紧张的关系，揭示了美国的长期盟友如何可能帮助伊朗破坏制裁，即使土耳其从美国获得了数百万美元的援助。已有九人被控，包括土耳其前经济部长和国有大型银行哈克银行的前首席执行官。在他们中，只有一人——扎拉布的前共同被告、哈克银行的高级执行官梅赫梅特·哈坎·阿蒂拉正在受审。其他人都已避免被美国逮捕。

在法庭上，扎拉布详细说明了他如何向土耳其政府官员和银行高管支付数千万美元的贿赂，以赢得他们的支持和掩护，进行洗钱操作。在他作证的第二天，他抛出了一个重磅炸弹，指控埃尔多安参与了这一阴谋，称他被告知土耳其总统下令将两家土耳其银行纳入该计划。

扎拉布是一个富有的伊朗钢铁大亨的儿子，幼时移居土耳其，并在青少年时期开始了各种企业。他的主要业务变成了资金转移、货币兑换和黄金交易。2005年，扎拉布成为土耳其公民。与此同时，他的父亲是伊朗新当选总统马哈茂德·艾哈迈迪内贾德组建的一个团队的一部分，旨在帮助规避美国制裁，这些制裁是对艾哈迈迪内贾德积极追求核计划的回应。伊朗声称该计划是出于和平目的，但在2011年，国际原子能机构表示无法排除军事意图。

这导致美国与联合国在2012年实施了更严格的制裁，以切断伊朗的银行与全球金融系统的联系，并阻止其获得石油和天然气销售的收入。伊朗经济陷入衰退；通货膨胀飙升至两位数。尽管伊朗继续出售石油，但收益开始堆积在其无法接触的银行中。到2012年，伊朗在土耳其、中国、印度、意大利和日本的银行中有数十亿美元和欧元。随着制裁的加紧，扎拉布作证称他了解到伊朗中央银行和国家石油公司正在寻找获取他们资金的方法。

…并为伊朗付款

6. 在海关表格上，黄金被标记为运往伊朗，但快递员在迪拜下车。7. 扎拉布通过迪拜的一家办公室接管黄金。8. 他在迪拜以当地货币迪拉姆出售黄金换取现金。

9. 扎拉布收到由伊朗指定的付款指示，然后通过他控制的迪拜公司，将资金和付款指示交给迪拜的一家汇款公司，罗斯塔马尼交易所。10. 罗斯塔马尼根据这些指示转移资金，导致美国的银行进行以美元计价的交易。

根据检察官的说法，从2012年开始，扎拉布设计了一个复杂的计划，将伊朗在土耳其的资金转移到他自己在那里的公司账户，然后以实物黄金的形式出口到迪拜。从那里，这些资金被转移到国际金融系统中，并用于向伊朗指定的实体付款，有时通过纽约的银行账户。他随后开发了类似的计划，以获取伊朗在其他国家的资金，成功程度各不相同。在他操作的巅峰时期，扎拉布声称他每天使用多达15名快递员一次性转移超过1000磅的黄金。后来，当新一轮制裁使黄金不再成为选择时，扎拉布开发了一个系统，将这些流动描绘为人道主义食品运输——尽管没有发送任何食品。

扎拉布表示，在四年内，他几乎将伊朗的数十亿资金从土耳其转移出去，并从印度、中国和意大利转移了更多。他作证称，他每转移1000美元收取4到5美元的费用，产生了他声称的高达1.5亿美元的收入，其中一些用于贿赂和银行费用。美国财政部的官员对扎拉布的一些交易产生了怀疑，并在2012年和2014年前往土耳其的哈克银行警告其不要与伊朗做生意。

虽然这个计划在大多数情况下有效，但它已经开始解体。在2012年一个雾蒙蒙的除夕夜，一架载有扎拉布货物的飞机意外地被迫在伊斯坦布尔降落加油。海关官员在货舱中发现了超过一吨未申报的黄金。随后的调查产生了大量的窃听录音、短信记录和其他材料。有关当局突袭了哈克银行首席执行官苏莱曼·阿斯兰的家，发现了装在鞋盒里的450万美元现金。土耳其警方在2013年逮捕了扎拉布。

但埃尔多安很快就关闭了此案，解雇甚至监禁了处理此案的警察和检察官。扎拉布被释放，计划恢复，尽管他作为伊朗的全球银行家的角色此时已引起FBI的注意，FBI开始了自己的调查。到2015年，联邦特工已掌握足够证据，在纽约对扎拉布获得了秘密大陪审团起诉。

检察官引用了扎拉布多次提及埃尔多安名字以推进洗钱计划的实例，包括他告诉人们他已向埃尔多安详细说明整个计划的录音对话。在2013年的一次对话中，扎拉布说：“即使我们做到二十亿，这也很重要。你明白吗？在总理眼中，这对我很重要，因为我会直接去找他。”（埃尔多安在2003年至2014年担任总理。）检察官还引用了扎拉布向与埃尔多安家族相关的慈善机构捐款的情况。

尽管扎拉布努力，制裁达到了预期效果。伊朗很快就谈判桌上讨论修改其核计划。该国在2015年7月达成协议，制裁于2016年1月开始解除。到那时，扎拉布的历程已经确定。在他作证的第二天，埃尔多安政府开始动手查封他在土耳其的资产。在11月30日的一次演讲中，扎拉布指控他后，埃尔多安说：“我们没有违反禁运。”

(更新以进一步澄清扎拉布在迪拜的资金转移活动的细节)