银监会重罚广发银行违规担保案 开7.22亿元罚单

中新社北京12月8日电 (记者 王恩博)中国银监会8日发布消息称，经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核等一系列法定程序后，该机构于11月21日向广发银行发出行政处罚决定书，依法查处了广发银行惠州分行违规担保案件，并开出7.22亿元(人民币，下同)的巨额罚单。

去年底，广发银行惠州分行员工与侨兴集团人员内外勾结、私刻公章、违规担保案发，涉案金额约120亿元，其中银行业金融机构约100亿元，主要用于掩盖该行巨额不良资产和经营损失。

银监会通报称，这是一起银行内部员工与外部不法分子相互勾结、跨机构跨行业跨市场的重大案件，涉案金额巨大，牵涉机构众多，情节严重，性质恶劣，社会影响极坏，为近几年罕见。案发时该行公司治理薄弱，存在多方面问题。

例如，对于监管部门三令五申、设定红线的同业、理财等方面监管禁令，涉案机构置若罔闻，违规“兜底”，承诺保本保收益，严重违反法律法规，严重扰乱同业市场秩序，严重破坏金融生态。

此外，涉案机构还采取多种方式，违法套取其他金融同业的信用，为已出现严重风险的企业巨额融资，掩盖风险状况，致使风险扩大并在一部分同业机构之间传染，资金面临损失，削弱了这些金融机构服务实体经济的能力。

据此，银监会宣布，在机构方面，对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构的违法违规行为罚没合计7.22亿元。其中，没收违法所得17553.79万元，并处以3倍罚款52661.37万元，其他违规罚款2000万元。

在人员方面，监管方对广发银行惠州分行原行长、2名副行长和2名原纪委书记分别给予取消五年高管任职资格、警告和经济处罚，对6名涉案员工终身禁止从事银行业工作，对广发银行总行负有管理责任的高级管理人员也将依法处罚。目前，上述6名涉案员工已被依法移交司法机关处理。

银监会强调，未来还将依法加大监管力度，不断深化整治银行业市场乱象工作，严肃查处各类违法违规行为。同时积极引导银行业金融机构找准定位，回归本源，切实提高内控合规水平，使铁的制度、铁的纪律得到铁的执行，真正形成“不敢违规、不能违规、不愿违规”的银行业合规文化，确保银行业依法合规稳健运行。(完)