山东警方侦破一起特大洗钱案：一网络赌博案牵出涉案百亿境外洗钱平台

山东省淄博市公安局周村分局近日侦破一起特大洗钱案，抓获犯罪嫌疑人7人，冻结涉案银行卡1136张、涉案资金600多万元，一个涉案上百亿元、专门为境外电信诈骗、网络赌博等违法犯罪活动洗钱的第四方支付平台被摧毁。

一网络赌博案牵出涉案百亿境外洗钱平台

周村警方日前在侦办一起网络赌博案时发现，一个犯罪团伙专门为境外赌博网站进行洗钱活动。通过对当地赌客张某转款记录的梳理发现，有两万多张银行卡与赌博网站相关的第四方支付平台有交易记录。

淄博市公安局周村分局副局长 伊星善：另外这个银行的交易大概有4000余万条，我们通过对获得的这些信息进行分析，最后确定了其中银行卡号有2000余个与（第）四方万达支付平台有关系。

通过分析研判，警方发现，“万达支付”是一个在菲律宾注册、服务器在香港的第四方支付平台。

淄博市公安局周村分局经侦大队三中队民警 韩恺：平时大家一般将微信、支付宝之类的支付方式叫作第三方支付平台。所谓的第四方支付平台是在第三方支付平台基础上，通过互联网通信手段（进行）了改造，专门为黑灰产业进行支付结算。

“万达支付”支付平台以公司化的形式运作，在一年多的时间内，为境内外黑灰产洗钱涉案资金交易流水就达一百多亿元。

淄博市公安局周村分局经侦大队三中队民警 韩恺：我们通过深入调查，发现其在境外架设了24台服务器，用来存储其收取和转账的记录以及和客户之间相关的信息。通过公安机关网安部门，对境外的24台服务器进行了远程勘验以及原始数据的下载，并在我们当地搭建起了他们的原始数据，可视化展现在侦查部门面前。

“银行卡四件套”为平台洗钱“做嫁衣”

在短短一年多的时间内，“万达支付”平台就为境内外黑灰产洗钱上百亿，那么，犯罪团伙是怎样利用这个平台进行洗钱？背后又是什么人搭建并运营这个平台？

警方发现，黑灰产如需在“万达支付”平台进行洗钱，首先要在这个平台上注册账户，建立链接，当他们收取受害人转款时，就让其将钱存入“万达支付”的账户内。为迷惑受害人，他们还在自己的网站里输入与受害人资金等额的虚拟货币。

而后，“万达支付”则通过购买的“银行卡四件套”，将受害人的资金进行流转、清算、洗白，再向黑灰产收取佣金。

淄博市公安局周村分局经侦大队三中队民警 陈宗伟：所谓的银行卡四件套，其实就是指银行卡以及银行卡所绑定的电话卡、U盾，还有开卡人的身份证复印件，在经过国内的卡商和一些转运团伙，通过伪装包装出境，境外的收卡团伙收到卡之后进行一些黑产的资金流转。

高学历“技术入股” 搭建支付平台帮洗钱

随着侦查工作的深入，犯罪团伙的核心成员，毕业于国内某重点大学计算机专业的曹某逐渐浮出水面。

淄博市公安局周村分局经侦大队三中队民警 韩恺：2018年下半年，曹某在马来西亚编写成功万达支付的源代码，并且进行了测试，于2019年上半年正式上线运行。

曹某是以技术入股“万达支付”平台的。仅2020年，曹某的分红就有1000多万元。在对曹某近年来的活动轨迹研判，专案组发现，近些年他曾13次往返于境内外，这给警方的抓捕工作带来困难。

淄博市公安局周村分局经侦大队三中队民警 韩恺：下半年的时候，曹某回国以后因疫情原因并没有出境，一直在广州藏匿。通过我们侦查员的侦查，曹某在从广州回他湖南岳阳老家的火车上，我们组织实施将其抓捕。

顺藤摸瓜全线收网 洗钱平台“崩塌”

就在曹某乘火车回岳阳当天，他的哥哥曹某宏从湖南长沙也上了同一趟车，曹某宏在老家专门收购“银行卡四件套”，然后通过弟弟加价卖给“万达支付”平台用于洗钱。在火车上，专案组民警一并将曹某兄弟两人抓获。

就在曹某兄弟落网的前一天，专案组民警在广东汕头将他的表弟李某抓获。李某曾经在境外为“万达支付”平台当过客服，回国后也从事收购“银行卡四件套”的行当，加价转手卖给曹某团伙。

随后，专案组民警顺藤摸瓜，相继在山西、湖北、湖南等地，将收购、贩卖“银行卡四件套”的犯罪嫌疑人刘某、朱谋、张某等4人抓获。

淄博市公安局周村分局经侦大队三中队民警 陈宗伟：（这种）银行卡四件套的收购价大概是在300（元）到1000元左右一套，然而通过层层的周转、包装和伪装运输出境，到达境外收卡团伙手中每套银行卡四件套的售价大概在15000（元）到20000元左右，就是这种巨大的利益导致了许多人办理银行卡四件套，然后出售给黑灰产业。

犯罪嫌疑人吴某是“万达支付”平台的客服负责人，专案组民警通过对其家人的疏导劝返，吴某近日准备从阿联酋回国投案自首。

淄博市公安局周村分局副局长 伊星善：他不只是在万达支付服务，他也为其他的赌博网站服务。

曹某等人落网后，设在香港的服务器停止服务，“万达支付”平台也随之无法运营。目前，另外4名涉案境外股东，我国警方正积极申请国际刑警组织对其进行缉捕当中。