银保监会：2021年银行业保险业公司治理稳步向好

记者今天（12月31日）从银保监会了解到，2021年银行保险法人机构公司治理监管评估结果显示，银行业保险业公司治理状况总体呈现稳步向好变化，但部分领域存在的问题仍需引起关注。

从总体情况看，2021年参评银行保险机构共计1857家，机构平均分为73.93分，较2020年提高0.14分。2021年，没有被评为A级（优秀）的机构，2020年曾被评为A级的1家机构因部分问题整改不到位，评估结果被下调为B级。被评为B级（良好）和C级（合格）的机构合计1466家，机构数量占比78.95%，较2020年上升0.77个百分点。被评为D级（较弱）和E级（差）的机构合计占比有所下降，尤其是被评为E级的机构138家，较2020年减少44家，占比7.43%，较2020年下降2.73个百分点。

评估结果显示，在股东治理、关联交易管理、董事会治理等重点领域改革取得一定进展。商业银行委托持股问题涉及机构较2020年减少23%，股权高比例质押问题涉及机构减少30%。商业银行对关联方违规授信问题涉及机构减少13%，保险机构关联交易违规审批问题涉及机构减少29%。保险机构董事会届满超期问题涉及机构减少15%，独立董事设置不符合监管要求问题涉及机构减少15%。

评估结果还显示，部分问题仍需高度关注。

*一是党的领导虚化弱化。*一些国有银行保险机构党的领导作用发挥不到位，有关制度安排较为笼统，操作性不强，重大经营管理事项党委前置研究制度落实不到位。

*二是股东行为不合规不审慎。*入股资金不实，股东虚假出资、循环注资、抽逃出资，股东以委托资金、以发行管理的金融产品等非自有资金出资，在银行保险机构还不同程度的存在。投资持股不合规，部分股东违规委托持股、代持股权，有的股东投资多家商业银行，违反“两参一控”的监管规定。部分机构存在股东违规质押股份的情形，个别机构股权质押比例过高或变动过于频繁。股东违规干预经营，有的机构大股东通过把持董事、高级管理人员的提名、薪酬等方式实际控制银行保险机构，操纵董事会和高管层，违规干预公司经营，甚至肆意侵占公司利益。

*三是关联交易管理存在缺陷。*识别管理不到位，关联方识别不全面、关联交易认定不合规，部分董事、高级管理人员和股东未能按照规定报告关联情况，一些机构关联方授信、资金运用关联交易超过监管规定的比例。审查监督不到位，董事会未设立关联交易控制委员会，或者关联交易控制委员会不能有效履行审查和风险控制的职责，针对关联交易的内部审计监督缺失。存在违规利益输送，少数机构通过违规关联交易进行利益输送，违规向关联方发放无担保贷款，违规为关联方的融资行为提供显性或隐性担保，违规投资关联方的项目和资产。

*四是董事会运作有效性不足。*董事会结构不符合监管要求，同一股东及其关联方提名的董事占比超过监管要求，董事会中独立董事数量不足，审计、关联交易、提名薪酬等专门委员会负责人由非独立董事担任。董事的独立性和专业性欠缺，部分股权董事专业性不足，独立董事不敢、不愿、不能独立履职。少数机构将董事会的法定职权违规授予董事长个人，存在“一言堂”倾向。个别机构董事会形同虚设，对风险管理、关联交易等重大问题的决策监督流于形式。发展战略不审慎，一些机构发展战略粗放激进、偏离主业，盲目追求短期业绩，后期形成大量不良资产。

银保监会表示，此次公司治理监管评估结果表明，我国银行业保险业认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，公司治理改革取得了初步成效，但是，当前银行保险机构公司治理领域依然存在诸多问题，健全银行业保险业公司治理的任务仍然十分艰巨。下一步，银保监会将督促银行保险机构对评估中发现的问题进行认真整改，真正做到以评促改、以评促建，持续巩固评估工作成效，推动我国银行业保险业公司治理建设再上新的台阶。

（总台央视记者 王雷）