瑞士信贷因战争制裁被迫远离俄罗斯亿万富翁-彭博社
Hugo Miller, Marion Halftermeyer
巴巴克·达斯特马尔奇
插图：卡甘·麦克劳德
迪尔巴尔是一项过度的海上练习。由俄罗斯亿万富翁阿利舍尔·乌斯马诺夫委托建造，这艘世界上最大的超级游艇拥有四个级联阳台、两个直升机停机坪和同类中最大的室内游泳池。德国卢尔森造船厂称其为其完成的最具挑战性的游艇之一。
支付这座浮动宫殿的费用，据估计超过6亿美元，需要类似的规模。这艘长达512英尺的庞然大物是通过瑞士信贷银行提供的3亿美元贷款融资的，这笔交易由一个在过去20年里将自己打造成最受俄罗斯富豪青睐的银行家的人策划：巴巴克·达斯特马尔奇。
乌斯马诺夫的发言人对贷款金额的大小提出异议，称其约为该金额的一半，用于拥有该游艇等资产的信托的“运营目的”，并补充说这笔贷款是在游艇委托建造五年后提供的。
这位62岁的银行家为瑞士信贷银行开辟了一个盈利的利基，满足超级富裕阶层的需求：在其鼎盛时期，这家瑞士银行管理着属于富裕俄罗斯人的超过600亿美元，据知情人士称，该银行每年定期带来5亿至6亿美元的收入，与此事有关的人士称，他们不愿透露姓名讨论私人信息。除了乌斯马诺夫，与达斯特马尔奇合作的其他大亨还包括罗曼·阿布拉莫维奇，维克托尔·维克塞尔伯格，奥列格·德里帕斯卡，安德烈·梅尔尼琴科和弥哈伊尔·弗里德曼，他们说。
“瑞士信贷一直对招揽富裕的俄罗斯人采取非常积极的态度，利用他们与俄罗斯精英的关系，”苏黎世大学法律与金融主席Kern Alexander说。
现在，这段长期而利润丰厚的时期突然终结了。俄罗斯在二月份入侵乌克兰，使乌斯马诺夫（Usmanov）和其他几十位富裕的俄罗斯人变成了经济贱民。许多人已经受到欧盟和英国的制裁，各种资产 — 从房地产到足球俱乐部再到豪华游艇 — 都被当局查封。这让该银行的俄罗斯业务部门除了管理被冻结账户中的现金的循环费用外几乎没有其他业务。
阿利舍尔·乌斯马诺夫（Alisher Usmanov）的超级游艇Dilbar在汉堡的Blohm & Voss船坞被覆盖，拍摄于三月。摄影师：Imke Lass/Bloomberg这对瑞士信贷关键的财富业务造成了显著打击，正值该公司着手进行战略改组，旨在摆脱多年来的丑闻和糟糕的风险管理。新战略要求更加依赖于迎合富人，而不是依赖于波动的交易业务，其中收入在第一季度下降了一半。
对于瑞士信贷来说，已经挣扎着摆脱花费数十亿美元和无法估量的声誉损失的丑闻，失去了一个与其中东业务不相上下的业务，这是通往复苏之路上的又一个坎坷。对于该银行和摇钱树来说，他们发现自己卷入了一起昂贵的与一名流氓银行家和涉及富裕客户的交易有关的法律案件 — 这个案件看起来没有迹象会很快结束。
这个故事基于对Dastmaltschi及其在瑞士信贷工作的人的采访，这些人在谈论私人事务时要求匿名。在通过电子邮件联系时，Dastmaltschi将采访请求转发给了瑞士信贷。
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“瑞士信贷无法就潜在客户关系发表评论，”该银行在回应书面评论请求时表示。“它也不会就从未存在过的账户以及多年前被银行关闭的账户发表评论。”
瑞士信贷集团总部位于苏黎世。摄影师：Pascal Mora/Bloomberg瑞士信贷绝不是唯一一家寻求与俄罗斯富豪做生意的银行，但它因暴露规模而脱颖而出。该银行表示，其管理的私人财富中约有330亿美元属于俄罗斯富裕个人。这比瑞士银行集团AG多出50%，尽管其对手拥有规模更大的整体财富业务。
随着为富裕俄罗斯人提供服务的业务受到打击，该部门约70名员工中的一些人现在正忙于帮助不堪重负的合规团队掌握哪些客户资产受到制裁。但据熟悉离职情况的人士称，大部分员工已被调往关注其他客户的地区，包括伦敦和苏黎世，而另一些人已被解雇。
至于Dastmaltschi本人，他已将整个重心转向中东和西欧的客户，与投资银行负责人Christian Meissner一起，为银行的资本市场团队带来交易。
瑞士信贷银行在苏联解体后不久进入了俄罗斯，这是一次早期的冒险，使其在混乱的淘金时代中占据优势，帮助一小群俄罗斯人（通常被称为寡头）积累了巨额财富。虽然其他公司也有与富裕俄罗斯人合作的银行家，但达斯特马尔奇将自己定位为该地区最富有客户的问题解决专家。
多年来，他一直与乌兹别克-俄罗斯大亨乌斯马诺夫保持友好关系，帮助其融资其庞大的资产，其中包括一架通常可容纳300多名乘客的宽体空客A340飞机、全球房地产投资组合，以及直到最近还持有伦敦足球俱乐部阿森纳的大部分股份。
每当巨型游艇迪尔巴尔停靠在摩纳哥举办年度游艇展时，达斯特马尔奇经常会在游艇上与乌斯马诺夫及其随行人员交往，与此同时，据知情人士称，他会在该公国预订酒店房间以遵守公司政策。
达斯特马尔奇的起源与摩纳哥的亿万富翁海湾相去甚远，或者说与苏黎世的富裕巴恩霍夫大街（信贷银行和瑞士银行总部所在地）相去甚远。他在德黑兰长大，并在美国学习，获得了乔治华盛顿大学的经济学学士学位。达斯特马尔奇在华盛顿的麦肯锡公司开始了他的职业生涯，然后在纽约和德国工作过。后来，他跳槽到摩根士丹利迪恩维特银行，晋升为该银行在德国的私人财富业务负责人。
阿利舍尔·乌斯马诺夫在英格兰英超联赛足球比赛中。摄影师：Glyn Kirk/AFP/Getty Images2001年，他转到瑞士信贷银行领导一个新成立的全球家族办公室，入场门槛至少为5000万欧元的资产。这使他在随后几年里涌入瑞士的新晋俄罗斯精英中处于领先地位。
除了乌斯马诺夫，达斯特马尔奇还与罗曼·阿布拉莫维奇合作，后者要求瑞士信贷银行家帮助他进行一次 — 最终不成功的 — 在瑞士独家滑雪胜地韦比耶的住宅竞标，知情人士称。
达斯特马尔奇还帮助维克托·维克塞尔伯格挽救瑞士工业企业组合，当时他在瑞士的主要银行瑞士银行正在经历2008年金融危机的国家纾困时，知情人士称。因此，这位俄罗斯人将更多的财富转移到了瑞士信贷银行。
虽然达斯特马尔奇精通德语（他的母亲是奥地利人），以及英语，但他不会流利的俄语。对于一些俄罗斯客户来说，这是一个优势，因为语言障碍使他与莫斯科圈子和八卦保持一定距离。
在同事中，达斯特马尔奇赢得了一个私人银行家的声誉，能够既迷住客户，又满足对购买大型游艇和私人飞机的融资需求。据了解该部门绩效的人士称，他的大额项目将大大促进财富部门实现其收入和净新增资产目标。
维克托·维克塞尔伯格来源：彭博社但是，2014年，当俄罗斯吞并克里米亚时，俄罗斯部门遇到了严重问题，引发了欧洲和美国的第一波制裁。合规和了解客户规则已经变得更加严格，而在叶利钦和普京总统任内发财的寡头们正在成为银行的负担，即使当年实施的政府限制措施在范围上仍然相对狭窄。
据知情人士称，该银行退出了一些关系，包括与苏莱曼·克里莫夫之间的关系，后者在法国因其在法国里维埃拉的房产引发了一场公开的税务纠纷。
然后在二月份，普京入侵乌克兰和一波波新的制裁使俄罗斯部门陷入停顿。数亿客户资产被冻结，银行家们急于解除对可能成为下一个不断扩大的制裁名单的人提供的贷款。
“基本上你不能碰他们，”瑞士信贷首席执行官托马斯·戈特施泰因上个月在一次讨论收益的电话会议上说。“我们实际上根本没有与俄罗斯客户有任何新业务。”
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因此，交易和贷款收入预计将几乎降至零。曾经利润丰厚的私人公司或游艇购买融资已完全消失。
银行雪上加霜的是，即将到来的不仅仅是与这家银行有关的俄罗斯企业的崩溃。
达斯特马尔奇与该地区的深厚联系已经使他卷入了日内瓦检察官对瑞士信贷是否应对前明星银行家、现已成为罪犯的帕特里斯·莱斯考德龙所犯欺诈行为承担刑事责任的调查，后者因伪造交易和其他交易而于2018年被定罪，其中许多与俄罗斯客户有关。
“我们实际上根本没有与俄罗斯客户有任何新业务，”瑞士信贷首席执行官托马斯·戈特斯坦在上个月的财报电话会议上表示。摄影师：杰森·奥尔登/彭博社瑞士信贷表示，莱斯考德龙“在其犯罪活动中没有得到任何其他瑞士信贷员工的支持。” 达斯特马尔奇从未被指控与莱斯考德龙案有关，他曾协助监督这位法国人的客户。 最近几个月，他已经两次接受了检察官的采访，以提供关于他对莱斯考德龙在为格鲁吉亚亿万富翁比兹纳·伊万尼什维利管理资金时所知的信息。
“每当瑞士信贷收到有关账户可能被用于非法活动的迹象时，我们都会根据适用法律和法规采取必要步骤，”该银行在声明中表示。
在百慕大的一项相关判决中，这位资深银行家因未披露他对莱斯考德龙早期不当行为的了解程度而受到批评，根据一份 三月裁决的副本。百慕大的法官估计伊万尼什维利因瑞士信贷而遭受的损失超过5.5亿美元，并裁定其人寿保险公司对这位流氓银行家的行为视而不见。百慕大案件促使瑞士信贷在四月发出盈利警告，加剧了该银行因与俄罗斯相关的风险敞口而进行的约2亿美元的减值。
在莱斯考德龙案中，调查人士表示，银行被起诉未采取所有必要措施防止重罪的可能性很大，这将导致在日内瓦举行审判，并有可能要求达斯特马尔奇作证。瑞士信贷表示，对莱斯考德龙的刑事诉讼，以及任何其他调查“到目前为止都没有发现任何支持针对银行的刑事投诉的事实。”
帕特里斯·莱斯考德龙的法庭素描。来源：塞西莉亚·博佐利/《时代报》那个在寡头打电话时经常接听电话的人会发生什么？制裁规定阻止达斯特马尔奇与乌斯马诺夫和维克塞尔伯格等人做生意。过去大约10年，达斯特马尔奇一直负责处理整个欧洲、中东和非洲地区的顶级客户。作为世界上最富有的交易者，他领导着一个负责瑞士信贷所称的“企业家高净值客户”的精英团队。
而迪尔巴尔号目前被困在相当不起眼的环境中。这艘巨大的船只被德国当局扣押，在汉堡的干船坞上覆盖着白色防水布。目前看来，这艘船不太可能在今年9月的摩纳哥游艇展上露面，迎接达斯特马尔奇——或其他人——再次登船。