伊朗如何利用国际银行维持经济运转——《华尔街日报》
Ian Talley
华盛顿—根据公司文件显示，中国、中东和西方银行为伊朗受制裁的能源和工业部门提供银行服务，作为德黑兰引导资金流向其陷入困境的经济并抵制美国压力的努力的一部分。通过一系列代理公司、外汇公司和中间人，伊朗拥有银行账户，这些账户每年共进行数百亿美元的交易，这些交易在美国制裁下本应被禁止，根据西方外交官、情报官员、公司文件和银行对账单。
这个网络是由伊朗政治领导层设计和实施的，他们早在2011年就意识到，伊朗需要建立一个逃避制裁的金融系统，以抵御国际压力，限制其核计划，根据外交官员、官员以及伊朗高级官员。
《华尔街日报》审查的银行对账单和公司文件显示，汇丰控股和渣打银行等世界上资产规模最大的两家银行之一，是为代表主要伊朗出口商处理被禁止贸易的公司提供服务的众多机构之一。
特朗普政府实施的美国制裁旨在迫使伊朗达成核协议和安全协议，禁止国际银行为伊朗公司管理账户。违反者将面临一系列美国和当地法律以及国际反洗钱法规的处罚，包括数十亿美元的罚款以及失去美元和世界上最重要的金融市场的准入。这些制裁部分旨在切断伊朗与全球储备货币的联系，这对贸易和稳定经济至关重要。
然而，通过国际银行进行的交易为伊朗提供了一个关键的释放阀门，使其摆脱了美国的金融压力。它们为伊朗赢得了时间，使其在谈判进行时推进其核计划，即使是在恢复2015年的核协议的谈判期间，该协议规定了限制伊朗核发展以换取解除制裁的条款。前总统唐纳德·特朗普于2018年退出了该协议，并重新实施了制裁，希望迫使伊朗达成更严格的协议。拜登总统在谈判期间保持了制裁。
根据文件和西方官员的说法，伊朗控制的国外外汇兑换所在国为它们设立了代理公司和银行账户。通过这些公司和它们的银行账户，受制裁的伊朗公司向外国购买者出售石油和其他商品，收到美元、欧元和其他外币。伊朗进口商随后使用这些资金支付国家需要维持经济运转的商品。伊朗央行运营的电子清算中心在伊朗出口商和进口商之间进行货币交易结算。
西方情报官员没有证据表明银行在允许受制裁的伊朗交易方面有任何串通。但高级银行合规官员表示，在伊朗以外秘密为伊朗公司开设银行账户的公司可能会逃避旨在防范洗钱的控制。
“俄罗斯受伊朗经验指导，”萨维列夫在俄罗斯和伊朗官方新闻服务中被引述说。
《华尔街日报》审查了61家外国银行在中国、香港、新加坡、土耳其和阿联酋的28个账户中数百万美元的伊朗代理公司的财务交易。西方情报官员表示，有证据表明数十亿美元类似交易在全球金融系统中秘密进行。高级美国官员最近数月一再警告，阿联酋、土耳其、中国和其他国家必须打击受制裁的伊朗交易，否则将面临自己的惩罚。
“伊朗在其[制裁]规避基础设施方面非常复杂，”一家全球主要银行的高级合规官员表示。“他们拥有技术、技能、人才和国家赞助。”
伊朗的制裁逃避系统起源于2014年由最高领袖阿里·哈梅内伊制定的一套政策，旨在加强伊朗经济抵御外国压力活动。
“抵抗经济”计划的关键是建立一个金融体系，即使这些领域受到制裁，也能继续进行外贸和国际金融交易。
根据伊朗高级官员、伊朗政府网站和西方官员的说法，这一机制及其装置由伊斯兰革命卫队、伊朗中央银行和其他政府机构管理。
联合国伊朗代表团的一名代表否认了“伊朗实体”涉嫌洗钱的指控，但表示“应该提醒人们，根据国际法，伊朗有权打破对其人民的非法和不公正制裁。”
汇丰银行在香港为一家名为Scofield HK Ltd.的公司开设了账户，该公司于2019年在香港注册，根据《华尔街日报》审查的公司和银行记录。2020年7月，Scofield同意向一家印度买家出售198公吨用于塑料制造的石化产品，该买家同意向Scofield的汇丰银行账户支付17万美元。
美国财政部将总部位于德黑兰的波斯湾石化公司描述为伊朗最大的石化公司，并因其据称为伊斯兰革命卫队的工程企业集团提供财务支持而对该公司实施制裁。根据西方官员的说法，斯科菲尔德代表伊朗公司行事，在其他银行，包括中国工商银行，开设账户。中国工商银行未回应置评请求。
与此同时，根据西方情报官员和《华尔街日报》审查的银行文件，截至2021年1月，渣打银行的香港分行为两家为伊朗国家油轮公司处理贸易的香港公司持有美元和欧元账户。该公司是伊朗国家石油公司的子公司，负责运输该国的石油和其他石油产品。
渣打银行发言人表示，该银行无法就其客户或关系发表评论，但“致力于遵守最高的合规标准。”汇丰银行的女发言人表示，该银行“致力于打击金融犯罪，并遵守所有适用的制裁法律。”
其他为伊朗公司处理贸易的银行包括迪拜商业银行，由阿联酋前总理兼迪拜统治者创立，以及阿布扎比伊斯兰银行，根据文件和西方情报官员。
阿布扎比伊斯兰银行在一份声明中表示，不会就个别客户发表评论，但“ADIB非常重视所有合规事项，并不遗余力地遵守这些规定，包括在开立任何账户之前进行最彻底的检查。”
据一位知情人士透露，该银行于2020年底关闭了一家涉嫌为伊朗国家石化公司进行受制裁贸易的公司账户。
迪拜商业银行未回复置评请求。
通过伊朗境外的银行进行被禁止贸易的代理公司的秘密系统使得德黑兰能够维持其经济运转。根据国际货币基金组织的预测，伊朗的国际贸易今年预计将达到创纪录的2200亿美元，尽管大部分被国际制裁禁止。这表明银行的合规系统未能阻止伊朗大部分活动，根据现任和前任西方官员的说法。
尽管一些银行对潜在客户进行筛查，并每月审查超过十亿笔交易，但银行合规官员表示，代表伊朗进口商和出口商的公司在多家机构建立了多个账户，银行可能需要六个月到一年的时间才能发现、驱逐并向执法部门报告他们。
美国和当地法律以及国际反洗钱规则要求金融机构审查他们的客户和交易，并向诸如美国财政部的金融犯罪执法网络等机构报告任何可疑交易。当局在很大程度上依赖金融机构执行反洗钱规则，因为它们构成了货币流动的基础设施。
如果这些公司未能发现和打击洗钱行为——可能是因为有共谋的雇员或审查系统不足—他们将承担一系列惩罚，包括罚款、丧失准备货币的准入权、制裁和刑事指控。
“我们正在积极打击制裁逃避行为，”国务卿安东尼·布林肯在美国财政部对据称是伊朗石油走私行动的个人和公司实施制裁后周四表示。美国表示，该国从出售能源产品和其他出口中获得的大部分收入资助了其军事、武器项目和充当伊朗代理人的外国民兵。
“我们将毫不犹豫地打击为伊朗革命卫队或真主党提供关键支持并促使他们进入国际金融体系的人士，”他说。
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