新加坡对星展银行和花旗银行因违反Wirecard丑闻而处以罚款 - 彭博社
Selina Xu
新加坡金融监管机构对四家金融机构处以总额达380万新元（合280万美元）的罚款，原因是它们在涉及Wirecard AG丑闻方面存在违规行为。
新加坡金融管理局在周三的一份声明中表示，星展集团控股有限公司、华侨银行以及花旗集团和瑞士人寿控股AG的本地实体在与与Wirecard有关联的各方打交道时，未能设立足够的反洗钱和反恐融资控制措施。
根据该声明，花旗银行新加坡分行罚款40万新元，华侨银行新加坡罚款60万新元，瑞士人寿（新加坡）私人有限公司罚款20万新元，星展银行则被处以260万新元的最高罚款。
在2015年7月至2020年2月期间，星展银行违规行为包括未能充分确认高风险客户的财富来源，未能及时更新客户尽职调查和风险评级。新加坡最大的银行还未能“充分调查与其对客户的了解不一致或没有明显经济目的的异常大交易的背景和目的，”金融管理局表示。
随着新加坡作为一个重要的金融和财富中心的地位日益提升，该国一直在努力遏制非法资金流动。今年5月，议会通过了一项法案，为银行分享潜在风险客户信息铺平了道路。
新加坡金融管理局（MAS）预计，随着新加坡作为全球金融中心的重要性不断增加，新加坡的金融机构将加强对阻止此类资金流动的控制。金融监管副总监何恩新在声明中表示，公司必须采取强有力的措施了解他们的客户、监控正在进行的交易，并在客户使用复杂结构时更加警惕。
根据声明，受罚的公司已经解决了MAS指出的不足之处，包括加强他们的流程以及培训以提高员工在检测和升级风险问题方面的警惕性。
Wirecard
Wirecard在2020年承认其列为资产的19亿欧元（20亿美元）可能不存在后申请破产。这家德国公司在新加坡运营的单位在2020年被要求停止支付活动。本周，两名前Wirecard员工在这个城市国家被判刑，这是与该公司欺诈有关的首次刑事定罪。
星展银行在一份声明中表示，如果面临类似情况，该银行将能够更快速和更有力地做出回应。该银行表示，与Wirecard有关的交易是一个“精心策划的计划”，并表示尽管它对其中一些活动采取了行动，但无法完全解开这个计划。新加坡花旗银行的发言人表示，该银行已经采取措施加强其了解客户的流程。