新加坡洗钱：银行加强对持有其他护照的中国人的审查 - 彭博社

新加坡银行正在加大对一些持有其他国籍的中国出生客户的审查力度，此举是在上个月发生的涉及价值超过新币24亿（合18亿美元）资产的洗钱打击行动之后，这一行动震动了亚洲金融中心。

知情人士表示，一些银行正在审查与持有中国籍投资链接护照的客户的新账户开立和交易。一位知情人士表示，至少有一家国际银行正在关闭一些来自包括柬埔寨、塞浦路斯、土耳其和瓦努阿图等国家的公民的账户，该知情人士要求匿名，因为这些信息并非公开。

知情人士表示，新加坡其他银行已开始评估是否根据具体情况接受这类客户的新资金。知情人士补充说，这一过程需要更长时间，提出了更多问题。

这些举措是新加坡现有反洗钱框架的延伸部分，是在8月15日全岛范围内的突袭行动之后发生的，当时有10名中国籍富人被逮捕并被控。警方调查揭示，迄今已查封了价值超过新币24亿的资产，包括现金、加密货币和房产。

这些资产包括价值超过新币11.3亿的银行账户、超过新币3800万的加密货币，以及奢侈手表、包、珠宝和金条，根据警方周三的声明，已对超过110处房产和62辆车辆发布了不得处置令，总价值超过新币12.4亿。

法官因检察官提到与多本护照相关的飞行风险而拒绝了这些人的保释申请。据检方称，虽然他们居住在新加坡，但许多人据称在其他国家经营非法赌博业务。一些嫌疑人只会说中文，但携带了许多旅行文件，包括来自柬埔寨、瓦努阿图、塞浦路斯和多米尼加。

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新加坡至少有10家本地和国际银行卷入了这起备受关注的丑闻，这引起了人们对它们在打击非法所得方面的效力的关注。该国议员本周在国会提出了超过30个问题，从他们的审查程序有多严格，到可疑交易报告以及新加坡作为财富中心的声誉影响。

瑞士信贷和瑞士嘉士集团有限公司在其中一名嫌疑人名下的账户总额为新币1.25亿元，拒绝置评。花旗集团、华侨银行和大华银行表示，其中一些个人在这些银行持有资金或是这些公司的债权人，他们与当局合作，致力于打击洗钱。

星展集团控股有限公司表示，新加坡的监管制度要求所有银行管理反洗钱风险达到高标准，但并不要求他们仅因客户持有特定护照就拒绝向其提供银行设施或服务 - 无论是新客户还是现有客户。据一位发言人称，只有其他风险因素触发后才会引发怀疑。

虽然银行必须确定客户的国籍以评估司法风险，“但对银行来说，要知道客户持有多个国籍并不那么简单，除非有其他数据点导致他们认为情况并非如此，”新加坡安永金融服务风险管理领导人Radish Singh表示。

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在议会上，有一个问题是尽管该城市拥有健全的法律和反洗钱框架，为什么会发生如此严重的违法行为。另一个问题是政府将如何加强对来自高风险“金色护照”司法管辖区的人员的检查，其他问题集中在接受税收激励的投资实体的程序上。

国务部长孙雪玲告诉议会，这些问题将在十月以部长声明的形式回答。

星展集团首席执行官皮尤什·古普塔上周将识别非法交易的过程比作在一堆草堆中寻找一根针，即使使用了技术。“没有一个国家能实现零犯罪，”古普塔在路透社新闻发布会上说。

新加坡金融管理局，即中央银行，已经与被发现涉嫌有潜在腐败资金的金融公司进行了监管接触，该机构在8月16日表示。监管机构将对那些被发现违反要求或对反洗钱风险控制不足的公司采取坚决行动。

银行先前提交的情报和报告已经提醒警方有可疑活动，金融管理局当时表示。

中国是不允许双重国籍的国家之一。持有中国护照的人可以免签前往80个目的地，根据亨利与合作伙伴的护照指数，少于欧盟成员国塞浦路斯护照持有者的180个目的地。