新加坡洗钱案：银行、政治最新动态，风险是什么 - 彭博社

新加坡通常稳重的形象经历了艰难的一年。爆发了富裕的中国人将非法所得注入亚洲金融中心的指控，政府本身称之为可能是世界上最大的洗钱案件之一。已经查封了价值超过新币28亿（20亿美元）的资产，从现金到加密货币不等，议员们正在辩论还有多少脏钱在流动。除此之外，一系列政治丑闻也损害了这个城邦的廉正声誉，给长期执政的人民行动党带来了新的麻烦，因为他们正试图安抚对感知到的不断加剧的不平等和生活成本感到焦虑的选民。

1. 新加坡的洗钱案是关于什么的？

8月15日，超过400名警察在清晨在整个岛上进行了突袭，并逮捕了10名嫌疑人，他们原籍中国但持有多本护照。他们被指控伪造文件并洗钱，来自新加坡的欺诈和非法网络赌博的利润。截至10月5日，由于检察官称存在逃跑风险，没有一人获得保释。至少有一人——庞水明，持有柬埔寨、土耳其、中国和瓦努阿图的护照——已要求审判。警方禁止与他们有关的150多处房产出售。此外，没收了62辆车辆、价值约3800万新币的加密货币、68块金条和成千上万瓶酒。几乎没有机构幸免于难。一些被指控的人也是知名高尔夫俱乐部的成员，当地媒体报道称其中一些人也是新加坡慈善机构的捐赠者。多年来，新加坡的银行曾发生过其他丑闻，包括2016年的马来西亚1MDB事件和2022年德国支付公司Wirecard AG的破产，但这起案件与以往不同之处在于涉案人员选择在新加坡居住并设立新业务。

2. 钱洗案是否与中国有任何联系？

根据检察官的说法，被逮捕的10人中，有些人在中国被通缉，罪行包括欺诈和为中国内地人非法提供离岸在线赌博服务。由于在中国内地赌博是非法的，一些邻近地区允许在线赌博业务的地方，如澳门、新加坡、柬埔寨和菲律宾，就成为了这个受众的目标。新加坡的突袭行动发生在中国外交部长王毅进行了为期两天的访问后不久。但内政部长山穆甘称这种说法“荒谬”，暗示没有来自北京方面的任何压力要逮捕这些人。另一位部长约瑟芬·张说，对这个洗钱团伙的调查可以追溯到2021年，当时银行和公司提交了可疑交易报告。她表示，这种规模和复杂性的调查需要数年时间和谨慎，“一旦我们确认了我们的怀疑，我们就采取行动。**”**从2020年到2022年，至少有240人因洗钱罪被定罪，警方查封了价值超过12亿新元的资产，她告诉国会。

3. 新加坡洗钱案涉及哪些银行？

嫌疑人与新加坡的10家金融机构建立了银行关系，这些金融机构持有他们的个人或企业账户。截至10月初，被查封的资产中约有14亿新元在银行账户中。 瑞士信贷集团在新加坡为范格持有了9200万新元。其他卷入其中的银行包括花旗集团和瑞士嘉士伯银行，以及新加坡最大的银行星展集团控股有限公司、华侨银行和大华银行有限公司。据彭博新闻报道，该城市的金融监管机构计划对瑞士信贷和其他银行进行现场检查，以确定是否遵循了适当的程序。在突袭行动之后，据称新加坡银行正在加强对客户的审查程序，彭博报道。一些国际银行还关闭了持有其他国家护照的中国客户的账户；中国不允许双重国籍。今年早些时候，四家金融机构，包括星展银行和一家保险公司，因涉及Wirecard丑闻被罚款共计380万新元。当局得出结论称，它们未能审查其客户，并未能充分确定高风险客户的财富来源。

3. 什么是家族办公室，它们扮演了什么角色？

家族办公室是秘密的、监管松散的、私人拥有的公司，为富裕家族管理大量资金。它们一直在迅速扩张，新加坡是一个主要中心。据新加坡国务部长陈振声称，当局发现在洗钱案中，被指控的一个或多个人可能与获得税收激励的单一家族办公室有关。新加坡金融管理局正在审查其颁发这些税收优惠的内部流程，并将在必要时加以加强。

4. 这一切对新加坡作为一个清洁城市的形象有何影响？

新加坡长期以来一直利用其清廉治理和对犯罪零容忍的声誉来吸引外国投资和富裕人士。根据波士顿咨询集团的估计，去年流入新加坡的财富总额达到了1.5万亿美元，这使得该国成为继瑞士和香港之后，全球富人将其资产存放的第三大目的地。这起洗钱案揭示了来自国外的资金流向，以及这个推动城邦经济的2万亿美元金融部门是否已经做足了阻止可疑交易的工作。这引发了国会的质询，要求加强反洗钱规定和移民检查。这也可能使政府努力消除人们对生活成本上涨、房价昂贵和城邦中存在的不平等感的担忧的努力变得更加复杂。执政近六十年的人民行动党今年已经受到一系列政治丑闻的冲击：涉及交通部长的贪污调查，议长因婚外情辞职，以及两位高级部长在国会被质询他们租赁国有豪宅的情况。

5. 新加坡政府如何试图修复损害？

除了考虑对家族办公室制定更多规则外，这个城市国家正在成立一个跨部门委员会来审查现有系统以防范洗钱，并寻找改进方法。该委员会将重点关注如何防止犯罪分子利用公司结构，以及金融公司如何加强其控制并更有效地与当局合作。它还将研究房地产经纪人、贵金属交易商和公司服务提供商等职业，以设立防范洗钱的防护措施。张告诉国会说，警方的调查“加强了我们作为一个严肃、高质量金融中心以及法治的声誉。”与此同时，新加坡正试图表明它仍然对合法业务开放。“如果我们制定的规则太严格，那么将不必要地惩罚绝大多数无辜的申请人，”她说。为了解决居民对住房成本的担忧，政府已经在市场上尝试了多项限制措施，包括4月份将外国买家购房税率翻倍至60% — 这是主要市场中最高的。

参考书架

• 瑞士巴塞尔治理研究所发布的2022年新加坡洗钱风险排名。
• 国际金融行动特别工作组对新加坡反洗钱防御的评估。
• 彭博新闻探讨中国富人利用的低调网络，将资金转移出国。
• 彭博新闻分析近年来中国财富涌入新加坡的原因，以及新加坡努力吸引这些新移民进行投资。
• 彭博观点的丹尼尔·莫斯谈论新加坡过去的丑闻，卡里什玛·瓦斯瓦尼探讨新加坡的选举。
• QuickTake解释了马来西亚的1MDB丑闻和Wirecard事件。