这是对币安美国案件最严重的指控 - 彭博报道

美国政府对币安控股有限公司进行了多年的调查，周二，全球最大的加密货币交易所同意支付43亿美元的罚款，而该公司及其前首席执行官赵长鹏也同意承认刑事指控。根据与政府达成的全面协议，旨在保持公司运营，赵长鹏还将支付5000万美元的罚款，并辞去公司负责人职务。币安被指控三项罪名，包括洗钱违规、密谋在美国从事无牌照货币传输业务以及违反制裁。双方谈判达成的和解将解决有关刑事不当行为的指控。彭博新闻周一首次报道了潜在的和解。以下是政府提交的文件中最有趣的部分，其中阐述了对币安的指控：

• 币安代表其客户处理了数十亿美元的加密货币交易，包括伊朗等受制裁地区的用户。币安的撮合引擎，即匹配客户买卖订单的计算工具，“不考虑匹配的客户是否被法律禁止相互交易。”
• 从2018年1月到2022年5月，币安“导致至少110万笔违反国际紧急经济权力法案（IEEPA）的交易，涉及其有理由相信是美国人的用户和其有理由相信居住在伊朗的人，交易总价值至少为8亿9861万8825美元。”IEEPA是国际紧急经济权力法案，允许总统通过制裁来规范国际贸易。
• 币安故意对公司的主要营业地点“含糊其辞”。
• 大约在2017年8月，币安的内部文件显示，币安网站的12,2729名用户中，超过23%来自美国，当时19.9%的用户来自中国。
• 甚至在2019年，赵长鹏表示，币安20-30%的流量来自美国。当时赵长鹏表示“我们需要通过IP和KYC来屏蔽…整体屏蔽美国可能是我们必须做出的最重要的商业决定之一…但这比失去一切要好。”KYC是金融公司为防止洗钱而进行的“了解您的客户”流程。
• VIP客户占币安交易收入的70%以上，截至2019年6月，其中美国VIP客户约占三分之一。赵长鹏和其他币安高管鼓励美国VIP用户“掩盖和混淆”他们的美国联系，包括创建新账户。有一份名为“VIP处理”的内部文件提供了币安员工向美国用户发送消息的模板。
• 通过这些策略，币安能够将其总注册用户的约16%归因于美国，截至2020年9月。总体而言，美国用户在2017年8月至2022年10月在币安上进行了“数万亿美元”的交易，为币安公司自己的交易数据带来了16亿美元的利润。
• 直到2022年5月，币安并未从大部分用户那里收集完整的KYC信息。2018年9月的一次聊天中，当时的币安首席合规官得知，币安“没有任何措施”来审查高交易量账户的可疑活动，并标记可能被标记为洗钱或AML风险的交易，但他补充说“目前来看，.com没有法规可遵循。”
• 币安的首席合规官表示，“难以使用AML标准来强制执行对[币安].com的规定，尤其是当Cz认为没有必要时。”由于未能实施有效的AML计划，非法行为者以各种方式使用了币安的交易所。文件举例说明了币安与俄罗斯暗网市场Hydra之间价值数亿美元的交易，以及加密混合器BestMixer之间的交易。根据文件，Hydra是币安的VIP用户。
• 币安声称已经开始屏蔽全面受制裁地区的人员一年后，2019年11月FBI的调查导致币安发现大约600名来自伊朗的“已验证2级”用户。从2018年1月到2022年5月，币安导致至少110万笔交易，总额至少898.6万美元，发生在币安的美国客户和通常居住在伊朗的客户之间。此外，从2017年8月到2022年10月，币安还导致了价值数百万美元的交易，发生在美国用户和包括古巴、叙利亚、乌克兰克里米亚、顿涅茨克和卢甘斯克在内的受制裁地区的用户之间。