首个用于保险网络攻击的债券发行——彭博社
Gautam Naik
首次,一种网络灾难债券已经进入公共债券市场。
Long Walk Reinsurance Ltd.发行了一笔价值7500万美元的所谓的灾难债券,由Axis Capital赞助,用于保险其总部位于百慕大的主要承保单位遭受“网络灾难事件”。该交易超额认购,“使我们得以收紧定价,”Axis Capital首席财务官彼得·福格特(Peter Vogt)表示。
“我们预计这笔交易将成为灾难债券市场在未来几年支持网络保险容量的模板,”福格特在接受采访时表示。
该债券保护Axis及其子公司免受为期两年的系统性网络冲击,从一月开始。作为承担这一风险的回报,债券投资者将获得高于美国国债货币市场基金的9.75%的年回报,该基金用于投资抵押品。
Long Walk 144A网络灾难债券交易由Aon Securities结构化并分销给投资者,并涉及由CyberCube提供的风险分析建模。
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保险公司通常使用灾难债券来保护自己免受与极端天气事件(如飓风或地震)相关的损失。但随着网络攻击变得更加频繁和破坏性,公司已经开始寻求灾难债券作为一种保护方式,以应对日益难以保险的风险。
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为了获得高于平均水平的回报,投资者同意承担重大风险,包括可能损失投入债券的资金的可能性。他们在建模损失概率时也缺乏数据。因此,网络风险债券迄今为止一直局限于私人债券市场,投资者在那里对条款有更多控制权。
长步行风险债券将测试私人市场以外的产品需求。总部位于英国的保险公司Beazley Plc今年还私下发行了三只网络风险债券,根据专门从事保险相关证券的研究公司Artemis的说法,该公司也在探索进入公开市场。
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