新加坡最大洗钱案嫌疑人如何花费数十亿美元 - 彭博社

王德海，左下角，是中国通缉的人之一，与陈庆元左上角、苏建峰右边和苏文强中间一起在新加坡被捕

马克·哈里斯摄影插图；照片来源：中国警方在线微博账号（3），安溪县公安局，法拉利，盖蒂图片社（2）

五年前，王德海已经在中国逃亡。中国警方因其涉嫌参与非法赌博集团而悬赏通缉他。

来到新加坡后，王德海和妻子成立了一个家族办公室，他获得了就业准证，有权在这个城市国家居留。他们在瑞士信贷银行开户，夫妇俩拿到了塞浦路斯的避税天堂护照。34岁的王德海在乌节路地区豪掷2300万新元（合1720万美元）购买了一套公寓，并持有约280万美元的加密货币。

王德海的理想世界在8月份崩溃，当时他是中国籍被捕和被控的10人之一，这是该国有史以来最大的洗钱案。当局已经查封了价值超过28亿新元的资产，包括金条、珠宝、62辆汽车和152处房产。这个数字可能还会上升，因为许多嫌疑人仍在逃。

资产被查封或被下发禁止处置令，涉及反洗钱调查。来源：新加坡警察部队这些查封行动在有序国家引发了震动，促使对被滥用以允许在一些世界最大的银行中洗钱的政策进行审查。警方在高档社区展开的突袭也凸显了新加坡因为开放边界而付出代价，正当一些涉嫌有污损资金的富裕中国人正在寻找可以存放他们资金的地方。

“存在足够的风险或明显问题，需要对这些人及其资金的来源进行更严格和重要的尽职调查，”总部位于新加坡的瑞铂（控股）有限公司的董事总经理克里斯托弗·利希表示，该公司是一家研究和风险咨询公司。

几十年来，新加坡已经采取措施吸引超级富豪，催生了一个使其成为地球上最富有国家之一的金融业。慷慨的税收激励措施和提供长期居留途径的计划取得了丰厚的回报，促使像詹姆斯·戴森（James Dyson）和雷·达里奥（Ray Dalio）这样的亿万富翁设立了家族办公室。由资金管理部门监管的资产在七年内几乎翻了一番，达到3.65万亿美元，其中约四分之三来自国外。

中国对新加坡的投资不断增加

风险更大

来源：新加坡统计部门

注：中国数字包括香港

最近，一波中国投资者抵达新加坡，逃离了从科技到房地产等行业受到的严格的疫情限制和打击。对他们来说，新加坡是一个自然的选择，因为华人约占人口的四分之三，普遍使用普通话。自2019年以来，来自中国大陆和香港的直接投资增加了79%，达到193亿新元。私人酒吧和乡村俱乐部受益于支出激增。

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这次意外的突袭行动如今正在引发对所有这一切的重新思考，迹象表明脏钱正加入到了赶往新加坡的合法企业之中，现金最终流入了从瑞士信贷到花旗集团等全球银行。

受到审查的政策包括家族办公室计划，政府表示至少有一名被告可能设立了一个获得税收优惠的办公室。根据彭博社的文件和知情人士透露的信息，这10名被告中至少有5个家族办公室。目前尚不清楚这五个办公室是否都获得了税收优惠。截至2022年底，来自世界各地的超过1100个家族在新加坡设立了这些机构，几乎是2020年的三倍。

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许多被告还投资于现有公司或成立自己的企业以建立联系。例如，根据劳工部的记录，王德海的就业通行证有效期至2024年6月，他投资了Delibowl Pte，一家中国餐厅连锁店。

另一名被告苏海津，40岁，于2021年成为上市餐饮公司No Signboard Holdings Ltd.的董事，此前通过一家由首席执行官林永心控制的实体投资了650万新元。苏还持有或曾持有其他七家公司的股份，根据文件显示。

苏海津被警方逮捕的豪宅。摄影师：Ore Huiying/Bloomberg苏海津从他租住的豪宅阳台跳下后，双脚骨折，手腕受伤，因为他的儿子提醒他警察已经到了。现在，他面临在新加坡洗钱的指控，使用非法赌博活动的利润。苏在新加坡被逮捕时，他和妻子名下的资产总值为1.71亿新元。他的律师未回复邮件请求置评。

王德海在中国被通缉，他声称这不是因为非常严重的罪行，根据他提交给法庭的书面文件。尽管他承认自己从2012年到2016年参与了菲律宾的远程赌博，但他认为那在那里是合法的，根据10月12日的文件。在中国，网上赌博是非法的。

Delibowl的老板廖杰瑞和No Signboard的Lim因操纵价格而被控后休假，他们未回复置评请求。

新加坡已经承认在试图阻止洗钱者获得这些工作准证方面面临的挑战。一些人可能假装受雇于休眠公司，或者经营掩盖非法所得流动的活跃公司，人力部长陈思伦在十月告诉国会。

“一些人可能滥用工作准证框架进入新加坡从事非法活动，比如目前的洗钱案件，”陈说。“犯罪分子将不断寻找新的方法来规避我们的法律和法规，并随着时间的推移更新他们的方法。”

新加坡警方破获大型洗钱案（视频）

新加坡还在调查一个鲜为人知的漏洞的影响，这个漏洞帮助许多被告开始了业务。根据新加坡法律，外国人必须雇佣一名公民或永久居民作为授权代表来设立公司。为了满足这一需求，一些本地人已经成为连续董事，代表着数百家公司。

王俊杰就是一个典型例子。这位新加坡人是200多家公司的董事、股东或秘书，并且在至少九家与被捕人员有关的公司担任过角色 — 大部分最近他已经离开了这些公司，根据公司文件。

与另一名被告张瑞金有关的一家公司有两名来自名为VentureHaven的公司秘书，该公司声称可以在不到24小时内完成业务注册，根据其网站。这两名秘书 — Koh Teng Teng和Safura Binte Sa’ad — 分别在各种公司担任超过3500个职位。包括王俊杰在内的这些公司官员没有被指控任何不当行为。

张瑞金的律师表示他们无法发表评论。王俊杰拒绝置评，VentureHaven未回复要求其两名员工发表评论的请求。

“你有数百家公司使用相同的地址，”在某些情况下在短时间内建立，Moody’s Analytics Inc. 亚太和中东地区金融犯罪实践组负责人蔡俊宏说。“这是用来做什么的，我们不知道。”

大企业

与被指控的公司有联系的公司秘书或董事担任多个角色

来源：新加坡会计与企业监管局

注：截至2023年12月1日的数据

在新加坡注册了近60万家实体——约占每10名居民中的一家——公司注册是一项大生意。去年，彭博新闻 报道 另一名人士在新加坡担任了200多家公司的公司秘书，其中包括那些被美国和英国制裁的缅甸大亨拥有的公司，因为他们与军政府进行军火交易。

“这个行业确实已经发展起来了，”蔡说，并补充说，许多初创公司通过在新加坡以本地秘书的名义控制的业务来试水。但“好的和坏的一起出现。”

有关当局表示，没有限制 董事职位数量符合国际标准，并且99%的董事担任的公司少于10家。尽管如此，当局表示，他们正在考虑限制，并计划在明年提交议会的提议规则变更。

新加坡也在关注与被指控人员有业务往来的银行。被捕的一人Vang Shuiming 在瑞士信贷银行持有9200万新加坡元，而瑞士的Julius Baer Group Ltd. 为他保管了3300万新加坡元。

花旗银行和新加坡的DBS集团控股有限公司、华侨银行和大华银行也为被告中的一些人提供了银行服务。新加坡最大的银行DBS表示，其暴露额近1亿新加坡元，主要来自房地产融资。大华银行的暴露额微不足道，一位发言人表示。华侨银行首席执行官Helen Wong表示，该银行的暴露额微不足道。花旗银行在一份声明中表示，致力于打击洗钱行为，确保最高标准的治理和控制。这家总部位于纽约的银行表示，一直在与当局合作，加强和保护金融体系的完整性。瑞士银行Julius Baer拒绝置评。

银行竞争

“大额存款会吸引银行之间的激烈竞争，”Blackpeak的Leahy说道。“如果这些人拿着100万美元来，他们可能会被拒之门外，但他们拿着10亿美元，银行就会铺好红地毯迎接他们。”

新加坡金融监管机构新加坡金融管理局表示，正在与银行“接触”，同时赞扬一些未透露姓名的银行提出了有助于警方的警示。据知情人士透露，一些银行已经在预期中央银行的现场检查，以审查对嫌疑人的任何暴露和客户审查的整体处理情况而加强了控制。彭博新闻在十月份报道，瑞士银行瑞士信贷是首批接受检查的银行之一。现在隶属于瑞士联合银行集团的这家瑞士银行拒绝置评。

被捕者之一，庞水明，与瑞士信贷银行持有9200万新加坡元。摄影师：Nicky Loh/Bloomberg阅读更多： 新加坡将调查瑞士信贷等银行涉及的重大丑闻

私人银行家也涉嫌参与其中。据宣誓书和知情人士透露，曾在花旗集团担任财富银行家的王启明与所谓的福建帮派中至少一名成员有合作关系，这个帮派得名于所有10名被告的家乡福建省。新加坡花旗集团发言人提到了之前的声明：“涉及的个人自2022年4月以来就不再是我们的雇员。我们不对法院审理中的事项发表评论。”

王启明已获保释，尚未被起诉，无法联系到他置评。

尽管最近的逮捕行动导致仅在银行账户中就查获了超过10亿新加坡元，但这可能只是冰山一角，据警方称，至少还有8名嫌疑人在逃。

“随着我们的进一步调查，可能会有更多的逮捕和资产被查封，”第二家政部长约瑟芬·张说。

她表示，新加坡警方早在2021年就发现了与福建帮派有关的可疑交易，并在次年展开了全面调查。当局决定等待足够的证据，以确保能够逮捕尽可能多的人。

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据称洗钱案是新加坡过去十年发生的一系列丑闻中的最新案例，这在犯罪罕见到人们在拥挤的食品中心毫不犹豫地留下贵重物品的地方是不寻常的。与马来西亚国家基金1马来西亚发展有关的洗钱规则被违反，还有德国公司Wirecard AG。在这些案例中，银行家被禁止从事该行业，或者涉及的贷款机构被罚款。

当然，洗钱并不是新加坡独有的。根据联合国毒品和犯罪问题办公室的数据，全球每年洗钱金额达8000亿至2万亿美元，占全球国内生产总值的2%至5%。根据巴黎金融行动特别工作组和巴塞尔治理研究所的报告，新加坡被评为打击非法资金的能力高于平均水平。尽管该国的优势包括了解风险和国际合作，但需要改进的领域包括对房地产经纪人等中介的监管。

巴塞尔治理研究所的AML指数项目经理Kateryna Boguslavska表示，最新的洗钱案证明了巴黎金融行动特别工作组指出的缺陷“仍然相关”。

“新加坡反洗钱/反恐融资的监管制度符合FATF标准，”MAS和内政部在回应彭博社的提问时表示。政府“正在努力全面有效地实施”FATF关于房地产经纪人、珠宝和贵金属交易商尽职调查要求的建议，并加强了对该行业的监督。

对如此多高端房产的查封引发了人们对房地产经纪人是否在发现红旗时过于放松的质疑。本地行业监管机构房地产管理局正在调查是否发生了任何疏忽。即将离任的央行行长拉维·梅农表示可能存在问题。

王德海在新加坡乌节地区豪华购买了价值2300万新元（1720万美元）的公寓。摄影师：Ore Huiying/彭博社“房地产经纪人有责任注意可疑交易。他们是否都做得很好？我认为不是，这是我们需要关注的一个领域，”他在接受彭博电视的哈斯琳达·阿敏采访时表示。

在2025年全球金融犯罪监察机构进行新一轮评估之前，新加坡保持其良好声誉至关重要。到那一年底前必须举行一次大选，财政部长Lawrence Wong有望接替李显龙总理成为执政党领导人。随着富裕的新移民在从汽车到房地产的一切上挥霍，不断扩大的财富差距必将成为一个备受关注的选举议题。

“新加坡吸引来自该地区和其他地方的资金的能力意味着它有责任确保其反洗钱控制有效，”总部位于伦敦的全球打击金融犯罪联盟主席约翰·库萨克表示。这些控制的目的是“追踪资金并剥夺犯罪分子这些资金。这似乎是一个成功的例子。”

至于总理李，他表示洗钱案并不是丑闻，而且“体系”是干净的。

“如果我的体系被腐败，那我就麻烦了，”他在上个月的彭博新经济论坛采访中说。“这是一个刑事案件。犯罪分子做坏事。我们发现了，我们对此展开调查”并在法庭上起诉他们。

资金流动

随着资金流入新加坡，官员们辩称几乎不可能抓住所有利用漏洞的人，或者抓住那些假冒身份进入的人。尽管这些人在中国被通缉，但根据当局的说法，他们中的10人获得了各种签证以在新加坡逗留或工作，因为他们中没有人在国际刑警组织红色通缉令名单上。陈庆远、苏文强和苏建峰在新加坡被抓后被控在中国通缉。

苏建峰的律师未回复置评请求。陈的法律团队表示他将提出辩护意味着他想对指控进行辩护。苏文强的律师表示他们正在“考虑客户的选择”。

“没有‘灵丹妙药’可以完全阻止不良资金渗透，责任必须在整个生态系统中公平分配，”安永(Ernst & Young)东南亚金融服务风险管理负责人Radish Singh表示。

在新加坡过着奢华生活

据称洗钱者居住在唐林、乌节和纳西姆等地区——这些高档地段的公寓往往价值数百万美元

资料来源：新加坡城市更新局；彭博新闻社看到的宣誓书和商业记录

注：中位价格是基于2022年9月至2023年9月间所有公寓销售计算得出的

这些查封行动突显了新加坡流通的财富之巨。据彭博看到的官方和房产记录显示，被告拥有的财产涵盖了从圣淘沙岛上一个封闭社区内的豪华别墅，到商业区中心的多座百年老店屋。被查封的物品包括164块豪华手表、294个手袋以及成千上万瓶酒和葡萄酒。

42岁的汪水明持有土耳其、柬埔寨和瓦努阿图的护照，据警方称，他为新加坡河畔Canninghill Piers的10个单位的购买提供了资金，该公寓目前正在建设中。

汪水明摄影师：731的图片插图；来源：淄博市公安局汪和其他被控的人目前被羁押在樟宜监狱，这与他在2020年底以每月15万新元的租金租下的位于高档毕晓普门(Bishopsgate)地区的约17,200平方英尺的豪宅形成了鲜明对比，租赁数据显示。根据他的律师Wendell Wong来自Drew & Napier LLC的说法，他希望提出抗辩。Wong拒绝就其他问题发表评论，理由是案件仍在进行中。

一些嫌疑人的房屋在最近的访问中至少有四辆车停放在车道上，从法拉利到劳斯莱斯不等。据中国当局和媒体称，所谓的鸿利在线赌博集团负责人王斌刚租住的豪宅就在唐林社区，距离李总理的家步行可至。王斌刚是一名在逃嫌疑人，无法联系到他进行评论。

警方在新加坡一名涉嫌洗钱案的嫌疑人住所查获的一辆劳斯莱斯汽车。摄影师：Ore Huiying/Bloomberg打击行动甚至对当地经济产生影响。豪宅交易放缓。在私人圣淘沙高尔夫俱乐部，会员费已飙升至60多万美元，包括苏海津在内的该案的五名嫌疑人已被列入违约名单。

阅读更多： 中国超级富豪推动新加坡高尔夫会费飙升至61.8万美元新加坡正在成立一个跨部门委员会，专注于改进领域，并将考虑是否需要进一步收紧其移民程序。工业和贸易部国务部长陈宗兴告诉国会，政府还在审查授予税收优惠的家族办公室的审查流程，以确保其足够严格。据知情人士透露，警方正在与香港和中国大陆等海外执法部门合作处理此案。

对于这个蓬勃发展的金融中心来说，这都是一个微妙的平衡之举：新加坡希望保持开放的边界以吸引超级富豪，同时又要有足够的控制措施来检测腐败资金。张长官警告说，“不要做出‘膝跳反应’，也不要让规定过于严格。”

Blackpeak的利希预计不会有重大变化，尽管涉及的资金和资产数量巨大。

“他们可能会加强一些监管措施，但随后一切都会恢复正常，因为流经新加坡的绝大部分资金都是合法的，”他说。“如果他们做得太多，整个金融系统就会陷入停滞。”