瑞士监管机构调查尤利乌斯·巴尔在本科后的风险控制不力情况 - 彭博社

瑞士伯尔尼的瑞士宝利集团银行办公室。

摄影师：Pascal Mora/Bloomberg瑞士金融监管机构正在调查瑞士宝利集团有限公司，因其不足的风险控制结构导致该银行暴露于破产的房地产大亨Rene Benko。

此项调查始于Benko的Signa房地产帝国开始崩溃之前，当时人们担心宝利的业务和控制功能并不足够分离，知情人士称。

Finma正在调查负责为本科等私人客户构建贷款的银行家的汇报线，这些贷款最终导致了管理信用风险的团队的同一人，这些人说。两个单位最终由首席财务官Evie Kostakis监督，而典型的设置会让风险团队汇报给首席风险官，他们说。

银行内部认识到，鉴于向Benko的贷款通过了三个独立的风险委员会，没有个人会为这种情况负责，知情人士称。迄今为止，没有瑞士宝利的高管因此辞职，高级管理人员专注于尽可能从Signa资产中收回尽可能多的价值，另一人说。

人们称，报告线结构是宝利积累了6.06亿瑞士法郎（7.06亿美元）的Signa敞口的一个重要原因，他们要求不透露姓名讨论内部事务。

Finma和瑞士宝盛拒绝就此事发表评论。消息公布后，宝盛股价下跌了高达1.7%，在苏黎世时间下午5:12交易时报46.82瑞士法郎。

自去年11月首次表示需要为向Benko公司的贷款计提准备金以来，瑞士宝盛的股价已经下跌了约15%。穆迪投资者服务公司周三下调了该银行部门的债务评级，称宝盛“高风险容忍文化”削弱了其“本来稳固的信用状况”。

阅读更多：瑞士宝盛因Benko事件遭穆迪下调展望

此外，据知情人士透露，Finma一直在监控瑞士银行与Signa集团的关联，而在某些情况下已经采取了措施。

分析师预计宝盛将不得不大幅增加已经为潜在Benko贷款损失而提取的7,000万瑞士法郎。首席执行官Philipp Rickenbacher已经表示该银行正在审查其私人信贷业务，但也没有在此事后调整其风险偏好。

Finma本身在今年Credit Suisse险些倒闭后受到了批评。该监管机构的权力明显比国际同行少，无法对机构进行罚款。

欧洲央行也一直在审查银行与Signa在欧元区的业务，并要求银行减记其风险，彭博社在8月份报道。监管机构单独指出对Rene Benko公司的风险敞口受到了银行和Signa本身的批评，他们表示这使得这个企业集团难以获得额外融资。