摩根士丹利将推出人工智能聊天机器人以吸引富裕客户 | 路透社

摩根士丹利的标志出现在纽约证券交易所（NYSE）曼哈顿的交易大厅，美国纽约市，2021年8月3日。路透社/安德鲁·凯利/文件照片

纽约，9月7日（路透社）- 未来，富裕客户去摩根士丹利的财务顾问讨论他们的投资可能会有一种不同的体验：与聊天机器人交谈。

在为1000名财务顾问进行了几个月的测试后，该银行将于本月推出一款生成式人工智能机器人，该机器人是与ChatGPT的制造商OpenAI合作开发的。

银行家可以使用虚拟助手快速查找研究或表格，而不是在数十万份文件中进行筛选。

该银行还在开发技术，最终可以在获得客户许可的情况下，创建会议摘要，起草建议下一步的电子邮件，更新银行的销售数据库，安排后续约会，并学习如何帮助顾问管理客户的财务，如税收、退休储蓄和继承等领域。该计划的细节尚未被报道。

“（人工智能的）影响将非常显著，”摩根士丹利财富和投资管理首席信息官萨尔·库奇亚拉说，他是推动该银行进军人工智能领域的执行官之一。

库奇亚拉负责不断地扫描硅谷，寻找潜在的科技供应商，他在2022年与OpenAI的高管会面，那时快速增长的应用ChatGPT开始被广泛使用。

“很快就清楚地意识到我们需要与他们合作，他们远远领先于其他所有人，”他说。

摩根士丹利的联席总裁兼财富管理部门负责人安迪·萨珀斯坦随后飞往加利福尼亚州与OpenAI首席执行官山姆·奥尔特曼和该公司的技术人员鲍里斯·鲍尔讨论合作事宜。

他们去年夏天签署了一项协议，根据该协议，摩根士丹利在财富管理产品开发方面拥有优先权。两家公司的高管们在萨珀斯坦主持的晚宴上庆祝了这一合作，萨珀斯坦是该银行下任首席执行官的候选人。

OpenAI拒绝置评。

虽然这个机器人将为金融顾问提供见解和行政支持，但投资建议仍将由人类来提供。

“顾问仍然是核心，”库奇亚拉说。目前，员工们将这项技术视为一个有用的工具，并不担心他们会被机器人取代，他说。

财富竞赛

人工智能计划是摩根士丹利推动其财富部门战略的一部分，该部门的净收入在第二季度飙升了16%，达到了历史纪录，新客户资产增长了900亿美元。

首席执行官詹姆斯·戈尔曼一直主导一系列重大交易，将更多资金注入财富业务，旨在实现1万亿美元的资产管理目标。

摩根士丹利在人工智能方面并非孤军作战。尽管银行已经利用人工智能来处理数据、检测欺诈和分析客户交易，但华尔街巨头们正在开发更复杂的生成式人工智能用途，该技术能够生成文本、图像和其他数据。

JPMorgan Chase (JPM.N) 在6月份任命Teresa Heitsenrether为首席数据和分析官，以领导美国最大的银行采用人工智能。竞争对手美国银行的(BAC.N)虚拟助手Erica自2018年推出以来已经与客户进行了超过10亿次互动。

此外，穆迪分析公司也正在与OpenAI和微软合作开发一个研究助手，可以供客户使用，该公司首席产品官Nick Reed表示。

大型银行在采用人工智能方面处于金融公司中最先进的地位，但资产管理公司、交易商和保险公司也在部署人工智能，咨询公司安氏咨询的全球银行业主管迈克尔·阿博特表示。

“我们开始看到人工智能主导的客户服务在最大的银行中蔓延，”正在与寻求使用人工智能的贷款人进行数百个案例研究的阿博特表示。