加密货币在恐怖分子融资中的作用

伦敦，10月23日 (路透社) - 加密货币在恐怖分子融资和资助激进组织方面的作用再次受到关注，此前一起由巴勒斯坦激进组织哈马斯发动的致命袭击。在以色列。

以色列已经查封了据称与哈马斯有关的加密账户。美国议员敦促政府打击哈马斯及其附属组织使用加密货币的行为。

但加密货币只是暴力激进组织和被指定为恐怖组织的组织获取和使用资金的其中一种方式。以下是我们对加密货币作用的了解。

为什么加密货币被用于非法融资？

任何人都可以建立加密货币钱包地址，而无需像银行那样经常接受检查。

这些地址是伪匿名的 - 只用一串字母和数字标记 - 这意味着人们可以发送和接收加密货币而不用透露自己的身份。

支撑加密货币的区块链技术是数字化的，跨越国界运作，这意味着它可以作为即时支付系统。

全球范围内，加密货币受到的具体监管要少于传统金融，尽管一些地区正在引入新规定。

负责打击洗钱和恐怖融资的全球机构金融行动特别工作组 (FATF) 警告称，加密资产“有可能成为犯罪分子和恐怖分子金融交易的避风港”。

加密货币是否无法被追踪？

是的。但并非总是如此。

像比特币和以太坊这样的区块链会创建交易的永久公开记录。这意味着可以查看资金从钱包地址流入和流出，并与哪些钱包进行了交互。

外部人员很难在区块链上识别交易，但区块链分析公司有工具来追踪资金。

然而，为了将这些资金流与个人或团体联系起来，研究人员依赖于区块链未记录的信息。

加密货币的图示，2022年8月10日。REUTERS/Dado Ruvic/Illustration/File Photo

加密货币交易所可以记录哪些地址属于哪个客户，警方可以揭露那些隐藏在钱包背后的人。

加密货币用户可以通过使用加密 “混币器”或将资金转移到交易所或其他公司来进一步掩盖他们的踪迹，这样就很难与其他客户的资产区分开来。

恐怖分子融资中使用了多少加密货币？

没有人确切知道。

激进组织使用不同的方法来转移资金，包括现金、银行、空壳公司和慈善机构，以及非正式的金融网络。专家表示，加密货币只是其中的一小部分。

联合国官员在2022年表示，几年前有5%的恐怖袭击被认为是由加密货币融资的，但这一比例可能会上升到20%，彭博社报道。

FATF表示，加密货币今年提出了“日益增加的恐怖融资风险”，但“绝大多数”恐怖融资仍然使用常规货币。

加密货币研究公司Chainalysis在一篇博客中表示，当在加密货币公司发现非法资金流时，并不一定意味着该公司的所有资金流都是不正当的。

Chainalysis表示，恐怖融资“仅占整个加密货币市场不到1%的非法活动的一小部分”。

其他形式的非法融资呢？

恐怖融资只是加密货币非法用途的一小部分，其中包括诈骗、勒索软件和盗窃。

Chainalysis表示，2022年加密货币犯罪达到了创纪录的201亿美元，这是一个下限估计。该数字不包括加密货币作为非加密货币犯罪的收益，例如用于购买毒品。

根据联合国的报告，通过网络攻击进行的加密货币盗窃也是朝鲜的重要资金来源。

一些英国银行由于加密货币诈骗案件的增加，已经限制了客户对加密货币的访问。