币安因逃避美国规定而被CFTC起诉 - 华尔街日报
Dave Michaels and Vicky Ge Huang
美国监管机构周一起诉币安控股有限公司，指控这家全球最大的加密货币交易所运营商在美国市场保持非法立足，并违反旨在防止非法金融活动的规定。
这场诉讼引发了美国最小金融监管机构之一商品期货交易委员会与一家全球公司之间的对抗，该公司的首席执行官赵长鹏是该行业最具影响力的人物之一。在过去一年中，许多其他加密货币公司破产的情况下，币安依然生存并发展壮大。
商品期货交易委员会是一个民事监管机构，有权对违反其规定的人员处以罚款。但其主要执法工具是寻求命令，永久将人员驱逐出参与美国衍生品市场或交易符合大宗商品标准的加密货币，如比特币、以太坊和一些稳定币——保持与1美元挂钩的代币。
“如果你将币安和相关个人从美国市场驱逐出去，你就切断了他们的一大收入来源，”前商品期货交易委员会执法律师、现任Barnes & Thornburg LLP合伙人大卫·斯洛维克说。
币安表示，已经努力在美国合法运营，包括成立了一个附属机构，币安美国，为美国用户提供了精简的加密产品菜单。
法庭投诉指控了一系列长期存在的利益冲突和非法活动，并表示赵长鹏和据称是币安首席合规官的林守明知道监管上的缺陷，但没有有效监督行为。
赵长鹏在一份声明中表示，CFTC的投诉“出乎意料且令人失望”，并补充说币安已经与CFTC合作超过两年。
他说：“币安致力于与美国和全球的监管机构和执法部门保持透明和合作”，并指出交易所打算继续与他们合作。赵长鹏还表示，币安不同意CFTC投诉中所指控的许多问题的描述。
赵长鹏此前在推特上写下了“4”，这是他用来告诉粉丝忽略他所称的假新闻和攻击的数字。
蒂姆·马萨德，前CFTC主席，表示该机构的指控非常详细，似乎包含了来自在币安工作的人员的重要信息。他补充说：“这是一份非常有力的控诉。”
赵长鹏掌控着 一个复杂的实体框架，这些实体在币安上进行交易或运营，并且亲自批准办公家具费用，CFTC表示。赵长鹏亲自与一些美国客户互动，币安的官员们在2022年4月在拉斯维加斯与他们最大的账户一起狂欢，诉讼文件称。
CFTC的诉讼文件将币安的公司结构描述为“一团迷宫般的公司实体”，所有这些实体直接或间接由赵长鹏拥有，旨在混淆谁拥有和控制这家交易所。在周一发布的一份声明中，CFTC的高级执法官格雷琴·洛称币安的合规努力“是一场骗局”。
赵长鹏于2017年创立了币安，并与“大约300个独立的币安账户”有所有权关系，这些账户在币安平台上为自己交易获利。交易公司Merit Peak Limited和Sigma Chain AG拥有其中一些账户，CFTC表示。币安没有向客户披露其关联公司在其市场上交易，CFTC表示。
监管机构担心，加密交易所给予其关联交易部门信息或财务优势，这种缺乏披露对监管机构来说是一个红旗。加密交易所FTX，曾是币安最大的竞争对手之一，在去年因允许关联对冲基金借用客户资产的事实曝光后破产。
“Binance.com 不以盈利或‘操纵’市场为目的，”赵先生说道，他补充道，由于公司的收入是加密货币，因此必须偶尔进行交易将其转换为法定货币或其他加密货币以支付开支。他表示，Binance 有提供流动性的关联公司“为流动性较低的交易对提供流动性”，这些关联公司不应该获得大额利润。
赵先生还表示，他在 Binance 拥有两个个人账户：一个用于持有加密货币，另一个用于 Binance 卡，类似于借记卡。“我自己也使用我们的产品，并将我的加密货币存储在 Binance.com 上，”他说。
商品期货交易委员会（CFTC）没有指控 Binance 存在任何欺诈行为，而一直在调查 Binance 多年的司法部周一没有宣布对该公司采取任何行动。司法部发言人拒绝置评。
类似于 CFTC 在 2020 年对加密货币交易所 BitMEX 提起的诉讼，CFTC 声称 Binance 为美国人提供了访问衍生品（如期货或掉期）的机会，这些衍生品必须在受监管的平台上交易。与大多数加密货币交易所一样，Binance 从未向美国监管机构注册，使其风险产品对美国交易者不可及。
在其运营的头两年中，Binance “没有采取任何措施限制或阻止美国客户在平台上交易的能力，” CFTC 指控道。
在美国，期货经纪公司还必须审查新客户的身份并采取措施防止洗钱。CFTC 表示，Binance 未能运营有效的反洗钱计划。
在2019年币安美国站推出的时候，币安表示这家更大的全球交易所不会为美国人提供服务。然而，根据CFTC的说法，它保留了一个漏洞，让客户可以在其全球平台上交易，而无需接受旨在防止非法金融活动的尽职调查检查。只要客户每天提取的比特币不超过两个，他们就不必接受了解客户保护措施，根据诉讼。
根据一位前合规官员Lim先生和另一名员工之间的聊天，取消这个漏洞将是“太痛苦了”。一位名为“反洗钱报告官员”的员工抱怨说她“需要向币安董事会写一份虚假的年度报告”，根据CFTC引用的另一条消息。
根据CFTC的法庭投诉引用的内部公司图表，2019年8月，币安16%的收入来自美国客户。截至2020年6月，约18%的客户位于美国，CFTC表示。
“多年来，币安知道他们违反了CFTC规定，积极努力保持资金流动并避免合规，”CFTC主席Rostin Behnam说。“这应该是对数字资产世界中任何人的警告，CFTC不会容忍对美国法律的故意规避。”
在加密货币市场崩盘和其竞争对手FTX的衰落之后，币安扩大了其领先优势。据研究公司CryptoCompare称，币安的加密货币市场份额在2月份达到历史新高，占市场份额的60%以上。
然而，这家加密货币巨头最近遭遇了几次挫折。上周，币安暂时暂停现货交易数小时，以修复软件错误，该公司表示。2月份，纽约监管机构下令发行和上市币安美元锚定加密货币的Paxos Trust Co.停止创建更多的币安美元代币。
一些投资者正在重新评估是否仍然安全与币安有关。
“我们正在考虑切断与币安的关系。我们必须权衡声誉风险与代币发行领域之间的关系，”总部位于瑞士的加密货币经纪公司Crypto Finance的首席商务官Patrick Heusser说。Heusser先生表示公司尚未做出决定。
Patricia Kowsmann为本文做出了贡献。
请写信给Dave Michaels，邮箱为[email protected]，以及Vicky Ge Huang，邮箱为[email protected]
本文发表于2023年3月28日的印刷版上，标题为“监管机构诉求禁止币安在美国运营”。