摩根大通与杰弗里·爱泼斯坦的关系比银行承认的更深 - 华尔街日报
Khadeeja Safdar and David Benoit
摩根大通公司与杰弗里·爱泼斯坦的关系比银行承认的更深，并且延伸至银行决定关闭这名被定罪的性罪犯账户的几年之久，据知情人士透露。
玛丽·厄尔多斯，首席执行官杰米·戴蒙的高级副手，据知情人士透露，在2011年和2013年两次前往爱泼斯坦位于曼哈顿上东区的联排别墅，当时爱泼斯坦仍是该银行的客户。她与他交换了数十封电子邮件，并讨论与他分享银行考虑推出的慈善基金相关的费用，知情人士称。
据知情人士透露，约翰·达菲，曾负责摩根大通美国私人银行的超级富豪，于2013年4月前往爱泼斯坦的联排别墅开会。知情人士称，一个月后，私人银行续签了一项授权，允许爱泼斯坦根据自己的账户借款，尽管合规人员多次警告他的不寻常银行业务。
据知情人士透露，贾斯汀·纳尔逊，是爱泼斯坦在摩根大通的银行家，于2014年至2017年间在爱泼斯坦的联排别墅举行了约半打会议。知情人士称，他还于2016年前往爱泼斯坦在新墨西哥的牧场。
摩根大通表示，他们在2013年关闭了爱泼斯坦的账户。厄尔多斯女士此前通过一位摩根大通发言人表示，她唯一记得与爱泼斯坦见面的时间是她解雇他作为摩根大通私人银行客户的那一天。厄尔多斯女士拒绝就本文发表评论。
爱泼斯坦在2008年因招嫖未成年人而被定罪，并被强制登记为性犯罪者。他在2019年被逮捕，被指控策划了一个贩卖和性虐待女孩的计划。
该银行否认知道爱泼斯坦的罪行，并起诉其前高管杰斯·斯泰利，指控他在爱泼斯坦的性格和行为方面误导了银行。斯泰利先生的律师表示对他的指控毫无根据。
新的细节显示，摩根大通在爱泼斯坦首次被定罪后仍将其视为明星客户，尽管其员工多次发出警告。而在摩根大通关闭爱泼斯坦的账户后，银行家们继续数年与他会面。
一位摩根大通发言人表示，与爱泼斯坦的互动程度对于私人银行的客户并不不寻常。发言人表示，2013年后与爱泼斯坦举行的任何会议都是关于爱泼斯坦代表的其他摩根大通银行客户。
发言人表示，尼尔森先生拒绝置评。不再在银行工作的达菲先生未回应置评请求。
JPMorgan表示不对爱泼斯坦的罪行负责。维尔京群岛和爱泼斯坦的控告者的律师通过一位女发言人表示，诉讼中的公开文件已经说明问题。
作为对这两起诉讼的回应，摩根大通已经交出了详细描述爱泼斯坦与20多名现任和前任员工和高管之间互动的文件。其中许多人已经在证词中作了宣誓证词，首席执行官戴蒙先生预计下个月也将这样做。
根据与诉讼相关的文件显示，爱泼斯坦大约在1998年成为摩根大通的客户。文件显示，多年来，该银行将管理大约55个与爱泼斯坦有关的账户，总额达数亿美元。
爱泼斯坦与私人银行主管斯泰利先生建立了密切联系。爱泼斯坦将摩根大通与格伦·杜宾联系起来，后者是2000年代增长最快的对冲基金公司Highbridge Capital Management的联合创始人。摩根大通于2004年以超过10亿美元收购了Highbridge的控股权。据《华尔街日报》报道，爱泼斯坦获得了约1500万美元的中介费。
次年，佛罗里达州棕榈滩警察局展开了一项调查，数名少女称爱泼斯坦付钱给她们按摩并对她们实施性侵。他因性犯罪在2006年被起诉。
那年，根据维尔京群岛的诉讼，JPMorgan的高管和合规人员开始撰写邮件和备忘录，分享有关爱泼斯坦的新闻报道，并讨论如何处理他的账户，将其分类为“高风险”。
JPMorgan的高管们意识到爱泼斯坦被指控用现金支付女孩前往他的住所，Erdoes女士在之前的诉讼中作证说。合规团队指出，爱泼斯坦经常进行大额现金提取，一次高达8万美元，每年超过75万美元，根据诉讼。
根据诉讼，2008年，爱泼斯坦在谈判银行的薪酬时向JPMorgan的Staley先生提供建议。2009年，据维尔京群岛的诉讼称，Staley先生访问了爱泼斯坦在棕榈滩的豪宅和小圣詹姆斯私人岛。
维尔京群岛的诉讼称，这两位男士之间的沟通“表明斯泰利可能参与了爱泼斯坦的性交易活动”。诉讼声称，爱泼斯坦在斯泰利先生逗留在爱泼斯坦在佛罗里达州棕榈滩的豪宅期间向一名女性汇款，然后在斯泰利先生告诉爱泼斯坦他将前往伦敦时再次向同一名女性汇款。
斯泰利先生表示，他对爱泼斯坦所指控的罪行一无所知，并对两人长期的友谊感到遗憾。
斯泰利先生在同年11月访问了小圣詹姆斯岛。根据诉讼文件，斯泰利先生给爱泼斯坦发了一封电子邮件：“目前，我正坐在热水浴缸里，手里拿着一杯白葡萄酒。”这是一个令人惊叹的地方。真是太神奇了。下次我们一起来这里。我欠你很多。我非常感激我们的友谊。我很少有如此深刻的友谊。
摩根大通的合规部门正向银行施压要求放弃与爱泼斯坦的关系。根据维尔京群岛诉讼中最近的一份文件，一名合规官员在2010年的一封电子邮件中写道：“请看下面与儿童贩运有关的新指控，您是否仍然对这位现在是注册性罪犯的客户感到满意。”
摩根大通选择继续与爱泼斯坦合作，并在那一年授予他能够借款的权限，以抵押他的5000万美元账户。
2011年1月，该银行的反洗钱合规总监联系了总法律顾问斯蒂芬·卡特勒，要求他重新批准这段关系，根据最近的文件。卡特勒先生没有回复置评请求。
关于这段关系的审查落到了斯泰利先生身上。埃普斯坦告诉他，“这些指控毫无根据，没有证据，”合规官员在2011年报告称，维尔京群岛的诉讼中提到。“我们将继续密切监控账户和现金使用情况。”
据称，斯泰利先生在2011年1月再次前往小圣詹姆斯岛。
那年三月，卡特勒先生要求他团队的一名成员向检察官获取有关埃普斯坦的信息，但据知情人士称，迈阿密的美国检察官没有透露是否正在进行刑事调查。维尔京群岛的诉讼称，银行的反洗钱部门建议关闭埃普斯坦的账户。
高级银行高管继续与埃普斯坦会面。据知情人士称，埃普斯坦向摩根大通推销了一个数十亿美元的捐赠咨询慈善基金，他将帮助吸引富裕客户，这些客户可以最少投入1亿美元。
几个月来，厄尔多斯女士、斯泰利先生和埃普斯坦讨论合作基金的事宜。根据《华尔街日报》查看的电子邮件，埃普斯坦的潜在报酬是一个争议点。
“大家正在共同努力创造一些非常强大的东西，我们将解决报酬问题，”厄尔多斯在2011年10月写信给埃普斯坦。
这个基金从未启动。
据知情人士称，厄尔多斯在2011年和2013年访问了埃普斯坦的曼哈顿联排别墅。2011年的会议是关于解决埃普斯坦对摩根大通提起的诉讼，该诉讼涉及投资银行倒闭造成的损失，摩根大通发言人表示。
据知情人士称，尼尔森先生目前是摩根大通的董事总经理，负责与对冲基金创始人和大投资者合作，他多次在纽约的爱泼斯坦联排别墅拜访过爱泼斯坦，还有其他摩根大通高管和银行家陪同。
这些访问之前从未被报道过。
斯泰利先生于2013年初离开该银行，几个月后摩根大通决定关闭爱泼斯坦的账户。后来，斯泰利先生成为巴克莱银行的首席执行官，但在2021年底因英国监管机构表示他未完全说明与爱泼斯坦的关系而离开了这家英国银行。
据知情人士称，摩根大通员工在关闭爱泼斯坦账户后继续与他会面，讨论其他客户以及他可以向潜在客户介绍的事宜。
爱泼斯坦与摩根大通的超级富豪客户有联系，比如私募股权公司阿波罗全球管理的联合创始人利昂·布莱克。多年来，布莱克先生为信托和遗产税务咨询向爱泼斯坦支付了总计1.48亿美元，一项独立审查发现。
尼尔森先生在2014年至2017年间去过爱泼斯坦的城堡七次，并于2016年1月访问了位于圣菲南部的爱泼斯坦牧场，据知情人士透露。
据《华尔街日报》审查的文件显示，董事总经理保罗·巴雷特在2014年至2017年间至少安排了五次与爱泼斯坦的会议，然后离开了摩根大通。
2019年爱泼斯坦的死亡结束了针对他的刑事审判。
摩根大通的诉讼预计将于十月开庭。
刊登于2023年4月22日印刷版上，标题为“摩根大通与爱泼斯坦的关系比银行所说的更深”。