一些施瓦布客户表示他们想要他们的TD Ameritrade应用程序回来 - 华尔街日报
Hannah Miao
许多个人投资者和注册投资顾问在施瓦布收购TD Ameritrade后被转移，他们表示怀念他们以前的账户。一些人抱怨施瓦布的平台不够用户友好，应用程序使得更难整理他们的投资组合持仓。
施瓦布表示，TD Ameritrade客户的转换进展顺利，但用户意见并不一致。
“新应用程序有多糟糕，简直令人惊讶，”62岁的俄勒冈州波特兰居民、拥有一家互联网营销公司并在TD Ameritrade拥有养老账户的斯科特·亨迪森说。
这些抱怨是施瓦布在这一年面临的最新挑战，这家美国最大的上市券商。该公司本月完成了对TD Ameritrade的收购，并宣称这是历史上最大规模的券商转换。这次转换涉及到劳动节周末转移了1.3万亿美元的资产，影响了360万个个人投资者账户和7000多家注册投资顾问公司。
施瓦布一直在分批转换客户，并计划在2024年11月和2024年上半年转移剩余的TD Ameritrade账户。发言人Mayura Hooper表示，施瓦布正在倾听客户的意见，并计划在未来几周和几个月推出对其顾问平台和移动应用程序的新增强功能。
对于一些前TD Ameritrade客户来说，这个时刻终于到了。来自得克萨斯州凯蒂市的28岁保险业工作者李·托马斯表示，TD Ameritrade一直是他最喜欢的投资应用程序，他很怀念它的功能。
“这肯定是一个调整过程，”托马斯说道，他还使用E*Trade，并且不打算将他的投资从施瓦布转移出去。“我只是更喜欢TD Ameritrade。我不喜欢他们强迫我们过去的事实。”
今年早些时候，施瓦布因银行业务的存款流出而受到股东的审查，此前一系列地区银行倒闭。施瓦布的股价在2023年下跌了34%。公司表示，离开银行的客户资金基本上仍在施瓦布。
施瓦布表示，离开TD Ameritrade的客户暂时影响了资产流动，但称客户流失的情况“比预期的要好得多”。
公司报告称，TD Ameritrade的客户在8月份净流出了232亿美元的资产。所有其他施瓦布的客户净增加了281亿美元的资产，使得整体净新增资产为49亿美元，而一年前为433亿美元。
施瓦布表示，大部分TD流出的资金来自注册投资顾问，包括一些公司因为“不符合我们的标准”而停止服务的投资顾问。
密歇根州金融策略集团的首席投资官布赖斯·卡特表示，转换的情况比他预期的要好。“从整体来看，一切都进行得相当顺利，”该公司将约3亿美元的客户资产转移到了施瓦布。
明尼阿波利斯Trailhead Planners的联合创始人摩根·兰斯特罗姆也计划继续与施瓦布合作，但表示TD Ameritrade因其出色的技术和客户服务而受到投资顾问的喜爱。
“转换到施瓦布——没有人对此感到兴奋，”兰斯特罗姆说道，他的公司从TD Ameritrade转移了约1亿美元的资产。“界面感觉比TD的系统差了一大截。”
然而，更换券商对一些人来说可能太麻烦了。北卡罗来纳州Ark Royal Wealth Management的管理首席迈克·帕尔默表示，他认为施瓦布的顾问系统很笨拙。但他暂时没有计划转移客户的资产。
“大多数注册投资顾问不会更换托管人，除非情况相当严重，”他说道。“除非骨头露在外面，否则我们不会更换托管人。”
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2023年9月26日出版，标题为“一些施瓦布客户后悔从TD Ameritrade应用切换”的文章。