美国针对加密货币混合器进行打击，以应对洗钱风险-华尔街日报
Ian Talley and Mengqi Sun
美国财政部的史无前例的提议——使用通常针对外国银行和外国司法管辖区的法律——将要求对涉及国际混合器的任何金融交易进行特殊记录和报告。潜在地针对整个交易类别的目标代表了一个旨在塑造全球金融体系未来的重要监管步骤。
该提议出台之际，国会对加密货币在帮助恐怖组织融资的角色施加了越来越大的压力，此前发生了10月7日哈马斯对以色列的袭击。
美国财政部副部长沃利·阿代耶莫表示：“今天的行动强调了财政部打击广泛范围的非法行为者，包括国家附属的网络行动者、网络犯罪分子和恐怖组织，利用可转让虚拟货币混合的承诺。更广泛地说，财政部正在积极打击恐怖组织，包括哈马斯和巴勒斯坦伊斯兰圣战组织，对可转让虚拟货币生态系统的所有方面的非法使用。”
金融犯罪执法网络周四公布的拟议新规定将在可能采纳之前向公众征求意见90天。拟议的规则允许其目标采取补救行动，甚至可能解除制裁。
财政部表示，过去一些目标已经改善了他们的做法，并实施了重大改革以减轻洗钱风险。“在这种情况下……财政部决定不追求实施特别措施的最终规定，”它说。
混币平台是一种允许用户相对匿名地交换加密货币的平台。最近几个月，这些平台受到了严格的监管审查，美国监管机构对这些平台进行制裁并对其创始人提起了诉讼。
拟议的规定将要求美国金融机构和金融机构识别、收集和报告与国际混币交易相关的某些信息，包括个人和交易信息。将混币正式确定为主要洗钱关注点可能赋予财政部广泛的制裁权力，包括切断目标与美国市场的联系的能力。
财政部拟议使用在2001年9月11日美国遭受恐怖袭击后创建的鲜为人知的权力，被称为“丧钟制裁”，因为它们可以关闭被认为是国家安全威胁的外国银行和其他金融机构。
混币只代表加密货币市场的一小部分，但拟议的监管规定对其他加密货币平台构成了一记警告。随着加密货币和其他形式的新金融技术开始取代传统金融系统，金融监管机构、国家安全机构和立法者正努力塑造监管方式。监管机构、执法机构和国家安全机构最关注的问题之一是，如果平台不要求用户验证其身份，加密货币可以提供匿名性。
财政部官员表示，通过针对匿名性，可以促进金融科技行业的发展，同时有助于减轻这些风险。如果解决了匿名性问题，现任和前任安全官员表示，区块链金融技术也可以成为当局追踪洗钱和恐怖融资的强大工具，打断和预防非法金融活动，因为区块链代表了不可变的纸质追踪。
“围绕国际[可转让虚拟货币]混合活动的透明度不足是一种严重的洗钱和国家安全风险，”财政部在为其行动辩护时表示。“增加与这种活动相关的透明度是拒绝非法行为者进入美国和全球金融体系的关键组成部分。”
根据前美国财政部金融犯罪执法网络官员、创立金融技术和风险咨询公司Capitol Peak Strategies的Alex Zerden的说法，FinCEN的提议可能会产生一种寒蝉效应，进一步将某些加密活动与恐怖融资和洗钱联系起来。
“考虑到美国当局最近针对混合器采取的行动，没有人会对这一点感到意外，”Zerden说。尽管这项提议可能已经酝酿了一段时间，但Zerden表示，现在宣布是为了向立法者展示拜登政府正在采取行动。
近年来，美国财政部和司法部大部分努力都集中在针对加密平台，这些平台的匿名服务或弱的合规系统使不良行为者得以为其运营提供资金。
美国当局在一月份将加密货币交易所Bitzlato Ltd.列为主要洗钱关注对象，并指控其创始人涉嫌为犯罪分子 faciliting 洗钱。
去年，财政部还制裁了Tornado Cash加密货币混合器，指控其洗钱超过10亿美元，其中包括据称由朝鲜黑客窃取的45.5亿美元，联邦检察官在八月指控了其两位创始人涉嫌洗钱。
《华尔街日报》上周报道说，恐怖组织哈马斯和其他激进组织通过加密平台筹集了数百万美元，使用了旨在掩盖资助者的方法。
一些立法者利用这些例子抨击加密货币，尽管大多数非法金融交易仍是通过传统金融系统进行的——每年数万亿美元对比每年数千亿美元的加密货币。
一百多名立法者签署了一封致财政部和国家安全顾问杰克·沙利文的信函，要求政府详细说明其打击加密货币恐怖融资的计划。这封信是由加密货币行业的一位著名批评者和信函的联合作者，马萨诸塞州参议员伊丽莎白·沃伦(D., Mass.)领导的，立法者敦促政府“迅速而明确地采取行动，切实遏制非法加密货币活动，保护我们和我们盟友的国家安全。”
但许多政策制定者担心他们所称的过于繁重的监管可能会扼杀对美国经济和国家安全至关重要的金融创新。
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