中国工商银行因使用“机密监管信息”而被美联储罚款 - 彭博报道

Katanga Johnson

2024-01-19

美国联邦储备委员会对中国工商银行进行了243万美元的罚款，因为其不当使用了金融监管信息。

纽约金融服务部门还对该银行在该州的分支机构进行了额外的3000万美元罚款。

“机密的监管信息包括银行检查报告和银行监管机构的其他机密通信，”联邦储备委员会在周五的声明中表示。“未经适当银行监管机构的事先批准，泄露机密的监管信息是违法的。”

联邦储备委员会表示发现，作为全球资产最大的银行，中国工商银行缺乏任何正式政策、程序、培训或其他内部控制，无法指导员工正确处理机密的监管信息，或者防止未经授权的传播和使用这些数据。

中国工商银行没有立即回应置评请求。

纽约金融服务部门在另一份声明中表示，其罚款和同意书是对中国工商银行进行调查后的结果，调查发现了该公司在2018年至2022年期间纽约分行的银行保密法/反洗钱合规计划中存在多个缺陷。

调查发现，一名前纽约分行员工按照同事的指示违规追溯了几份合规文件，而工商银行未能及时向部门报告违规行为，根据声明。监管部门表示，工商银行还非法向海外监管机构披露了机密监管信息，但没有具体指明是哪个监管机构。

“银行保密法和反洗钱法律法规是关键的国家安全保护措施，保护金融市场和消费者免受不良分子的侵害，”金融服务部主管Adrienne Harris在声明中表示。“受监管机构必须对未能遵守纽约严格的法律和监管标准负责。”

美联储的命令要求工商银行在90天内提交一份加强机密监管信息处理的内部控制和合规功能的书面计划，以及其他改革。该计划必须得到美联储的认可，并在10天内采纳。然后，在每个季度结束后的30天内，银行必须提交改革进展报告。

美联储对该行采取行动之后，该行的美国部门在11月遭受了网络攻击，导致其无法清算大量美国国债交易，因为负责结算交易的实体迅速与受影响的系统断开连接。