据称印度监管机构考虑取消Paytm银行许可证-Bloomberg

Paytm数字支付系统的二维码。摄影师：Dhiraj Singh/Bloomberg据知情人士透露，印度银行监管机构正在考虑在下个月尽早取消Paytm支付银行的营业许可，一旦存款人得到保障。

据称，印度储备银行可能会在其设定的2月29日截止日期之后采取行动，届时Paytm支付银行将禁止客户为其储蓄账户或热门的数字支付钱包充值。知情人士称，违规行为包括滥用客户文件规定和未披露重大交易，他们补充说，由于这些细节属于私人信息，请求不透露身份。

据知情人士称，目前尚未做出最终决定，印度储备银行的想法可能会根据Paytm的陈述而改变。

印度储备银行未回复要求置评的电子邮件。

Paytm银行发言人表示，央行最近的指示是“正在进行的监管参与和合规过程的一部分”。发言人表示，该银行也遵守了监管机构的合规和监管指示。

据知情人士称，成千上万的Paytm支付银行客户未提交了解您的客户文件，某些情况下使用单一身份文件注册了成千上万的客户，并且在最低KYC账户中进行了数百万卢比的交易，远远超出了监管限制，这引发了洗钱担忧。

印度的银行监管机构在周三晚间突然暂停了数字巨头Paytm的大部分业务，这让金融和科技行业大为震惊。此前两年多次警告称，Paytm的热门支付应用与其较不知名的银行业务之间存在可疑交易。彭博社早些时候曾报道过这一情况。如果决定取消许可证，这将被视为比印度央行本周早些时候采取的行动更为严厉。

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Paytm支付银行有限公司是一家受限制的银行，可以接受存款但不能放贷。亿万富翁Vijay Shekhar Sharma持有该银行51%的股份，而Paytm母公司One 97 Communications Ltd.持有其余股份。