美国保险公司涵盖涉嫌违反伊朗、俄罗斯制裁的油轮-彭博报道

油轮Sincere 02正在4月4日在阿联酋富查伊拉港卸载货物。

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去年六月，一艘名为Sincere 02的生锈油轮在伊朗港口装载石油，穿越波斯湾前往阿联酋。

美国制裁禁止西方公司有意与伊朗做生意。但在接下来的七个月里，尽管一个倡导组织 公开宣传了Sincere 02的航行，这艘船继续携带来自一个令人惊讶的地方的保险证明：纽约。

这是美国俱乐部的所在地，它是覆盖大部分世界海洋船只的12家公司中最小的一家，也是唯一一家位于美国的公司。根据彭博新闻的分析，美国俱乐部为21艘涉嫌运输伊朗石油的船只提供保险，比其同行中的任何一家都多1，这是根据一个由反对伊朗核计划联合会（UANI）提供的名单进行的分析。

这占美国俱乐部保险的油轮的6% — 即使该公司最近已经剔除了其客户名单。自去年12月以来，当这家保险公司的名字在国会听证会上被提及并且彭博社开始提出问题时，美国俱乐部已经停止了对 Sincere 02和其他18艘被UANI指控曾搭载伊朗石油的船只的保险。其中许多船只多年来一直受到怀疑，但仍在海上航行，而美国俱乐部则继续收取保费。

美国俱乐部承保可疑船只的比例较高

据美国反对核伊朗组织称，每家保险公司被指控搭载受制裁石油的油轮的比例

来源：公司网站，彭博社，美国反对核伊朗组织

注：保险覆盖截至2月1日。

美国俱乐部表示，其合规计划是一流的，并且绝不会故意为违反制裁的船只提供保险。该公司表示，正在调查对仍有保险覆盖的21艘船只的指控，并正在取消其他三艘船只的保险。至于其余的船只，该公司无法证实指控或发现船只的当前所有者与过去的受制裁活动无关。

该公司的首席运营官丹尼尔·塔德罗斯表示：“当我们有足够的证据怀疑某事不对劲时，我们就会取消。”

塔德罗斯表示，最近的一系列取消与媒体或政府的询问无关。他说，一些船只之所以被取消是因为长期的内部调查，而另一些是因为通常在2月20日年度保单到期前进行例行审查。

油轮需要出示责任保险的证明，以防止溢油和事故，才能进入主要港口。这使得保险公司成为世界航运业的关键守门人。

在十二月的一次国会听证会上，爱荷华州共和党众议员扎克·南问责美国财政部官员，询问美国俱乐部在为涉嫌携带伊朗石油的船只提供保险方面扮演的过大角色。“你们采取了什么行动来追究他们的责任？”南问道。 扎克·南众议员。摄影师：汤姆·威廉姆斯/CQ-Roll Call, Inc.

美国财政部后来向南发表声明，表示他的担忧是没有根据的。该部门拒绝向彭博发表关于美国俱乐部的评论。一位不愿透露姓名的官员表示，该部门寻求在执行制裁和确保保险覆盖范围广泛可得之间取得平衡。财政部多年来没有对任何保险公司采取公开的监管行动。美国的制裁旨在通过削弱伊朗的石油收入，阻止伊朗的核计划和其在中东地区支持民兵组织。总部位于纽约的非营利组织UANI的研究人员会仔细研究船只位置数据和卫星信息，以发现携带伊朗原油的船只。一旦他们怀疑存在制裁违规行为，他们会通知保险公司、船只注册机构和其他服务提供商。

“他们中的大多数人很快就确认了我们的发现并撤销了保险，通常在48小时内，”该组织的首席办公室克莱尔·荣曼说道，该组织是由一位前乔治·W·布什政府官员创立的。“我们向美国俱乐部提供了完全相同的信息。有时他们会撤销他们的保险，有时他们不会。”

船东经常制造假的提单和其他文件，以说服他们的保险公司他们没有处理伊朗货物，荣曼说。她说，有时“美国俱乐部选择相信这一点，而不是相信提供给他们的卫星图像。”

去年六月追踪Sincere 02的人可能会注意到一些奇怪的事情。所有油轮都必须通过无线电广播它们的位置以避免碰撞。根据Sincere 02的广播，从6月10日到6月14日，它一直在一个可疑的完美圆圈中来回移动。而且，令人难以置信的是，它的路径反复穿过一个位于离岸的伊拉克石油终端 —— 一个巨大的固定在海上的平台。这艘长600英尺的油轮本来会与它相撞。

事实上，根据去年6月11日拍摄的该地区的卫星照片，Sincere 02根本不在伊拉克终端附近。该船报告了一个虚假的位置，这是制裁逃避者常用的策略，美国已告诉保险公司要留意。卫星照片显示，大约60英里外的伊朗石油终端上停泊了一艘外观相似的船只。不久之后，UANI的分析人员确定那就是Sincere 02。

美国俱乐部客户在伊朗被发现

Sincere 02说它在6月份在伊拉克提取了石油。卫星图像显示情况并非如此

消息来源：彭博社、欧洲空间局哨兵中心、联合反对核伊朗

七月份，UANI 通知基里巴斯船舶注册处，那里是 Sincere 02 的注册地，以及美国俱乐部。基里巴斯，一个微小的太平洋岛国，一天之内就取消了该船的注册。美国俱乐部行动较慢。

一月份，塔德罗斯，一个戴着粉红帆船袖扣的健谈律师，邀请彭博记者参观公司位于曼哈顿下城的办公室，讨论了对 Sincere 02 和其他可疑船只的处理。在一个可以俯瞰纽约港的31层会议室里，他通过幻灯片演示了一番，渡轮和驳船在下方的水域交错穿行。“我们的合规和尽职调查计划比我们的竞争对手存在的时间更长，”塔德罗斯说。“我们被认为是最严格的之一。”

美国俱乐部是国际集团的12个成员之一，该集团的成员为大部分世界海运船只提供保护与赔偿（P&I）保险。

为了遵守制裁法律，国际集团的保险公司在其保单中加入了一项条款，如果发现船只携带非法石油，保险将失效。但财政部要求他们更进一步 —— 监控客户可能的违规行为，即使船东试图掩盖他们的行为。

塔德罗斯展示了一些据UANI称曾运载伊朗石油的船只的详细编年史。他说，确定真相是困难且耗时的，而UANI的指控有时是站不住脚的。保险公司通过经纪人与客户沟通；文件以不同语言提供；船舶经理可以采取精心设计的步骤来掩盖船只的真实所有者和活动。他说美国俱乐部的四人合规部门人手不足。

在Sincere 02的案例中，编年史显示，保险公司直到收到UANI的消息一个多月后才联系了该船的代表。代表通过经纪人提供了据称显示该船在伊拉克装载石油的文件，就像该船的发射机报告的那样。

那么Sincere 02声称采取的不可信航线，穿过一个石油码头的一侧呢？塔德罗斯说公司不知道这件事，即使知道了，这也不足以让保险公司怀疑其客户的说辞。

然后在12月，收到Sincere 02的说辞三个月后，美国俱乐部要求伊拉克的一个联系人去核实。塔德罗斯说，消息很快就传了回来：伊拉克之行是谎言。

1月10日，美国俱乐部开始了取消该船舶保险的流程。两天后，财政部宣布对Sincere 02实施制裁，称其是与也门胡塞叛军的伊朗籍资助者Sa’id al-Jamal有关的网络的一部分。红海中的胡塞火箭袭击现在正在给全球航运业带来混乱。

沙特阿拉伯胡塞武装在亚丁湾对马林罗安达油轮发动袭击后起火。Marlin Luanda。这张照片来源于印度海军。资料来源：印度海军这艘油轮的合法所有者是一家驻址迪拜一座摩天大楼的马绍尔群岛公司。最近去那里访问时找不到任何办公室的迹象。塔德罗斯说，美国俱乐部没有看到阿尔贾马尔的任何文件。他说：“我们没有像政府那样的手段，去发现背后有胡塞武装成员的企业。”

美国俱乐部提供的时间表显示，对Sincere 02和至少另外五艘船只的调查在数月内一直停滞不前，直到12月20日突然活动激增。塔德罗斯说，这种活动恰逢彭博社首次联系美国俱乐部并告知他努恩在国会听证会上的评论的一天，这只是巧合。

在接下来的几周里，美国俱乐部取消了对UANI名单上的19艘船只的保险。它表示其中有八艘是因制裁原因。这些船只的指控平均已有一年多的历史。

在一月份的会议上，塔德罗斯描述了另一项调查，他说这项调查显示将他的客户与伊朗石油联系起来的指控有时可能是错误的。

去年九月，UANI称一艘名为Elysia的油轮在马来西亚从另一艘船上装载了伊朗原油。美国俱乐部询问了Elysia的代表，他们确认了这次转运，但提供了一份显示原油来自马来西亚的文件。满意后，美国俱乐部关闭了调查。“我们必须相信这些文件，”塔德罗斯说。

但是对公开航运记录的审查对马来西亚的说法产生了怀疑。记录显示，将石油转运给Elysia的船只报告称其在伊拉克而非马来西亚取货，并且它直接从波斯湾抵达与Elysia的会面地点，其在波斯湾的航行轨迹在数天内被掩盖，同时广播了一个虚假的位置。UANI表示怀疑一张2023年8月5日拍摄的卫星图像显示该船只在波斯湾从伊朗船只上装载石油。Elysia的经理未回复邮件。

American Club还为运输俄罗斯原油的船只提供保险。美国、英国、欧盟等国在俄罗斯入侵乌克兰后对该国实施了制裁。该政策禁止价格高于每桶60美元的原油运输使用西方服务，旨在削减俄罗斯的收入而不影响全球供应。

这导致俄罗斯像伊朗一样依赖被称为“黑暗舰队”的一群大约500艘老化油轮，大多数由不透明公司拥有。黑暗舰队中的许多船只声称没有保险，其他船只依赖俄罗斯或伊朗的承运商。约四分之一的船只得到国际集团成员的保险，这些成员全部位于欧洲、美国或日本，并承认西方的制裁。

彭博分析的航运数据显示，俄罗斯石油的市场价格经常超过限价。美国俱乐部提供保险的15艘船只（约占其油轮客户的4%）在公布价格超过每桶60美元时曾在俄罗斯港口装载。这一比例高于其他任何西方保险公司。

“显然，他们在这些油轮上有一个专门的市场，”伦敦航运新闻和数据服务机构劳埃德船级社情报部的高级分析师米歇尔·博克曼说道。她表示，她自己的数据也显示美国俱乐部在这个市场上占有很高的份额。

但要确定任何特定货物的价格是困难的。制裁只要求保险公司要求船东签署一份承诺遵守价格上限规定的表格。塔德罗斯表示，美国俱乐部总是这样做。

“底线是美国政府和世界各国政府不希望破坏并导致这个世界陷入严重的能源危机，”塔德罗斯说。

标准普尔表示，美国俱乐部的财务状况是12家国际集团成员中最弱的。根据监管文件显示，其资本储备在2022年下降到了非常低的水平，去年纽约州金融服务部门要求该公司增加额外资本。

该部门拒绝置评。塔德罗斯表示，作为一家由客户拥有的相互保险公司，美国俱乐部的目标是实现收支平衡，而不是获得大额盈余。他表示，公司的资本状况去年有所改善，财务状况良好。

塔德罗斯否认保险公司的财务状况会导致其对客户要求不那么严格。“我不知道为什么我们有更多这些船只的比例，”他说。他表示原因之一可能是美国俱乐部有许多亚洲客户，并且大多数因制裁原因被取消保险的船只是亚洲所有的。他提到的另一个可能原因是美国俱乐部与背景留下较少公开记录的小型船东合作。

1月25日，即Tadros接受彭博采访两天后，UANI的Jungman表示她在印尼附近的另一艘船上发现了一艘名为Riqueza的船正在装载伊朗原油，并在社交媒体平台X上发布了一张卫星照片。 Riqueza的保险人是美国俱乐部。

给Riqueza的经理发送的电子邮件被退回。几天后询问该船只，Tadros表示他没有看到Jungman的帖子，也没有收到任何可疑活动的警报。

“自从你提醒我们这个问题以来，” Tadros在随后的一封电子邮件中说，“我们已经开始调查。”—与Kyle Kim，Julian Lee，Ben Bartenstein和**Daniel Flatley

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