家族办公室负责人看到越来越多的秘鲁客户在迈阿密定居 - 彭博社

布鲁诺·吉奥来源：阿莉布鲁诺·吉奥只与阿莉的秘鲁家庭合作，这是一家他五年前创办的财富管理公司。

但越来越多的客户在他的迈阿密办公室得到服务，因为新一代人定居美国，政治动荡导致数十亿美元流出，确保这些资金留在国外。

“我们与迈阿密客户的孩子们一起成长了很多，”55岁的吉奥在一次采访中说。“现在大约30%到40%的客户是美国公民，”而过去这个比例接近20%。

在秘鲁，这个拥有3400万人口、经济规模为2400亿美元的国家，动荡的政治和疫情颠覆了数十年的经济稳定，导致多达150亿美元流出该国，中央银行称。结果，富有的秘鲁人现在将大部分流动资产投资于国外，受益于像阿莉这样的公司提供投资、税务和继承建议。

阿莉成立于2019年，是秘鲁前三大独立多家庭办公室之一，意味着他们管理至少20亿美元，吉奥表示，拒绝透露确切数字。该公司在利马和迈阿密设有办公室，与23个家庭合作，每个家庭平均拥有5000万美元。

Ghio，前 秘鲁信用银行 的董事总经理，曾在 摩根大通 纽约分公司担任高级私人银行家，拥有该公司的100%股份，目前公司有10名员工。大多数员工已经合作超过十年，其中两名位于迈阿密。在这10名员工中，有8名是“前台员工”，包括Ghio，每人负责与三到四个家庭合作。

为了展示Ghio的亲力亲为，他在采访中短暂离开以为客户完成一笔交易。他表示，高级顾问负责客户服务的各个方面，从支付码头费用到提出私人市场交易。

‘大家族’

虽然秘鲁最富有的家庭拥有自己的单一家族办公室和投资公司，如Grupo Breca和Grupo Romero，但Allie的成立是为了针对大家族，提供更具成本效益的财务管理和规划方式。

“有机会只与大家族合作，但数量不多，”Ghio说。

在最新的财富报告中，Knight Frank表示，2023年拉丁美洲在超高净值个人（即资产超过3000万美元的人）数量上是个特例，减少了3.6%。而全球这一数字在此期间增长了4.2%。报告指出，迈阿密是一个正在崛起的城市。

尽管资金涌入南佛罗里达，但秘鲁及该地区其他地方的新财富创造却稀缺。

虽然大众消费和零售表现出韧性，但农业和渔业等领域受到气候变化的影响，变得更加不稳定，Ghio表示。秘鲁也不是区域科技初创公司的热土。尽管面临低迷，Allie并不打算扩展到关注秘鲁家庭以外的领域。

迈阿密布里克尔社区的住宅建筑。摄影师：Eva Marie Uzcategui/Bloomberg虽然许多家庭的主要业务仍在秘鲁，但新一代正在为美国的房地产设立渠道，并参与海外的风险投资活动，秘鲁CFA协会主席Ghio说，他是利马人。

Ghio表示，他最近进行的一项研究显示，秘鲁的富裕家庭平均正在从第二代过渡到第三代。他说，在美国和其他发达市场，他们更接近第五代。

随着越来越多的秘鲁客户成为美国公民并在当地结婚，处理税务和其他问题的复杂性增加。

“许多第二代家庭成员出国留学并留在那里，”他说。“现在，随着继承和遗产税的转移到第三代，使事情变得更加复杂。这就是为什么我们在迈阿密设立办公室，通过邻近的律师、税务规划师、房地产专家和会计师来帮助。”

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