瑞士未授予监管机构对银行处以罚款的权力 - 彭博社

瑞士政府未能授予该国银行监管机构对银行进行罚款的权力，尽管这一措施得到了广泛支持，包括财政部长在内。

在一年多前瑞士信贷银行几乎破产并被瑞士联合银行集团接管之后，瑞士正努力应对一个由一个比其经济规模大两倍以上的庞然大物银行主导的超大型金融部门。财政部长卡琳·凯勒-苏特今年早些时候支持赋予金融市场监管局（Finma）征收罚款的权力，此举也得到了政府任命的专家小组以及监管机构的支持。

在一项关于银行改革的全面提案中，伯尔尼的内阁表示，应该“审查”允许金融监管机构Finma实施“金钱行政制裁”的措施。尽管罚款是其他大型金融中心监管机构的标准工具，但瑞士的报告指出，需要进一步研究以避免削弱银行合作的意愿。

“花旦措施，包括对金融市场监督管理局（Finma）处以罚款的可能性仍在审查之中，” Keller-Sutter在伯尔尼的一次新闻发布会上表示。“这并不意味着我们不想要，而只是还有一些问题有待解决。”

瑞士人长期以来更倾向于采取比其他司法管辖区更具共识性的金融监管方式。有时对罚款的立场被认为是基于这样的理由：罚款会破坏合作氛围。

政府拟议的改革中，Finma的权力仍将得到扩大：

• 政府计划为系统性重要银行引入所谓的高级管理人员制度，使领导人对在其责任范围内发生的不当行为和违规行为承担责任
• 将为这些银行引入保留和收回奖金的可能性
• Finma将更容易从全国所有银行获取信息，包括通过扩大报告要求
• 将加强强制实施管理变更的法律基础

Finma曾呼吁引入‘高级管理人员制度’，以便在出现不良行为时实施个人处罚。政府表示应该审查是否应该为较小的银行引入这些措施。除瑞士银行UBS外，该国的系统性重要银行还包括瑞士Raiffeisen银行、苏黎世州银行和PostFinance AG。

最后，Finma还将获得更多员工和资源。到目前为止，瑞士精益管理的理念也体现在监管机构规模相对较小，仅雇佣不到600人。监管机构的新任负责人，欧洲央行资深人士斯特凡·瓦尔特（Stefan Walter）本月初上任。

监管者与被监管者比例

银行员工与监管机构员工数量对比

来源：欧洲银行联合会，英国金融行为监管局，英国监管局，瑞士银行家协会，瑞士金融市场监管局。数字仅供参考，数据为最新可得。

注：英国和瑞士监管机构也监管除银行以外的金融公司。瑞士金融市场监管局也定期与第三方审计师签订合同进行监管。