摩纳哥预计下周将加入“灰名单” - 彭博社

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来源：Getty Images花旗集团、星展集团和其他银行卷入新加坡最大洗钱丑闻，据知情人士称，它们正在加强对富裕客户和潜在客户的审查，以避免接触非法资金流。

据知情人士称，一些机构的私人银行家还接受额外培训，帮助他们识别罪犯用来掩盖背景和资金来源的伎俩。

这些自愿行动显示了贷款人正试图关闭漏洞，这些漏洞使一群来自中国的罪犯通过新加坡至少16家金融机构洗钱超过30亿新元（合22.3亿美元）的收益。这起丑闻玷污了新加坡的形象，并暴露了本地和外国银行以及券商如何筛选客户的弱点。

新加坡金融管理局最近完成了对一些涉案银行的现场检查。据一些知情人士称，那些与罪犯有最多交易的贷款人——通过存款账户、贷款和其他金融服务——预计在金融监管机构的审查结束后将面临罚款和其他惩罚措施。

新加坡创纪录的洗钱案冲击顶级银行

涉及10名被定罪的账户持有的资产总额达3.7亿新元

消息来源：彭博社看到的法庭文件

注：图表不反映银行的全部敞口，可能会发生变化。由于在查封时账户金额和汇率波动，确切金额可能与最终查封总额不同。华侨银行的总额包括由新加坡银行旗下的私人银行负责的资产。

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根据彭博新闻的提问，新加坡金融管理局将评估金融机构是否已实施足够和适当的反洗钱和反恐融资控制措施，并将采取行动，如果它们未达到要求，就像在过去的案例中所做的那样，一位金融管理局发言人表示。发言人表示，监管工作正在进行中。

在洗钱案件于2023年8月公开后，新加坡政府成立了一个跨部门委员会，审查其反洗钱制度，并加强包括金融机构、房地产经纪人和贵金属交易商在内的各个领域的防御措施。

当局查封的资产包括现金、金条、珠宝、汽车以及住宅和商业物业。所有10名被告已认罪，并被判处13至17个月的监禁。另外还有17人正在接受调查并逃亡。

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MAS 检查了几家银行的场所，并采访了员工，以确定他们合规检查中的潜在弱点。根据法庭文件，与该案有关的银行不仅接受存款：有些向犯罪分子的当地注册企业放贷，安排抵押贷款或帮助他们进行投资。

金融监管机构还要求与该案无关的银行请外部顾问审查其了解客户措施，一些知情人士称。

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与16家在新加坡运营的金融机构的账户相关的10名被判定的个人持有超过新币3700万的存款和投资。持有最多资产的银行包括瑞士信贷、花旗集团的本地单位和大华银行有限公司。

在花旗银行，财富银行家被要求在一个月内完成培训，内容涵盖了洗钱的红旗，根据其中一位知情人士的说法。

在彭博新闻看到的花旗培训中涵盖的警告信号包括来自中国福建和广东省的客户或潜在客户不会说英语，但持有来自土耳其、圣基茨和尼维斯或瓦努阿图等国家的“金色”护照，根据花旗的培训材料。其他可疑交易包括从香港公司转账给没有互联网存在的标记为“贷款偿还”的美国银行客户的大额转账。

“花旗定期为所有员工提供各种主题的培训，包括反洗钱，”一位银行发言人表示。“我们致力于确保我们的员工了解新兴风险和潜在问题，以更好地为我们的客户提供服务。”

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根据知情人士的说法，星展银行也在加强对客户重大交易的审查流程。这家国内最大的银行，主要有大约1亿新加坡元的暴露，主要来自融资房地产购买。

星展银行发言人表示，反洗钱流程正在不断发展，以跟上犯罪分子行动方式、监管和行业发展的变化。

“犯罪分子会调整他们的行为，现在已经发现了他们的方法，所以我们需要继续思考如何保持领先一步，”发言人补充道。

福建帮

数名前花旗银行客户被判洗钱罪。他们是所谓的“福建帮”成员，因为所有被告都来自中国南部的福建省。

张瑞金，一位持圣基茨和尼维斯护照的中国国籍人士，在纽约的这家银行有六个账户，另外在华侨银行、星展银行和中国工商银行各有六个账户，根据法庭文件。

张从中国大陆将大约1.31亿新加坡元的资产转移到新加坡，途径香港，并伪造文件欺骗他在马来西亚银行联昌集团控股有限公司的银行家，根据警方报告。他认罪并被判处15个月监禁。

警方在一名涉嫌洗钱案的嫌疑人住所查获的一辆劳斯莱斯汽车。摄影师：Ore Huiying/Bloomberg去年收购瑞士信贷的瑞银集团也是提供额外员工培训的银行之一，据知情人士称。在这次逮捕中被查封资产最多的王水明在瑞士信贷的个人账户以及他妻子和相关公司的账户中共有7600万新加坡元。

额外检查

华侨银行已实施多项措施，包括加强其风险评级方法和财富来源审查流程，该行法律和合规部门负责人袁丽娜表示。

“作为我们对客户活动的持续监控的一部分，我们已经与客户沟通，以澄清任何可疑行为，并在采取进一步行动之前考虑他们的解释，”她说。

一些银行家对额外的审查感到不满。一些人表示，这些保障措施只是一种打勾的形式主义，可能无助于遏制新加坡面临的洗钱风险。他们表示，未涉及该案件的银行只有几个月的时间来聘请外部审查员。

一些人还抱怨对新客户资金来源的额外检查以及监控账户的额外挑战。

根据一些人的说法，金融机构提交的可疑交易报告中的情报和信息帮助警方发现了最近洗钱案件中的非法活动，金融管理局去年表示。

摩纳哥，全球 百万富翁和亿万富翁最集中的地方，有可能因未能取得足够进展以应对非法资金流动而在下周被列入国际金融“灰名单”。

预计 金融行动特别工作组将于6月28日在新加坡全体会议的最后一天公开确定这个公国需要加强监控以解决战略性洗钱缺陷，消息人士透露，由于此事属私密，请求匿名。