工商银行因合规失误被纽约金融监管机构和美联储罚款3.2亿美元-华尔街日报
David Smagalla
工行，这家资产规模最大的银行，已经与美联储和纽约州金融服务部达成和解，监管机构周五表示。
工行将支付3000万美元，涉及纽约州金融服务部的一项调查发现，工行纽约分行在2018年至2022年间的反洗钱和银行保密法合规程序存在缺陷。美联储因涉嫌未经授权使用和披露机密监管信息对该银行处以240万美元的罚款。
纽约州金融服务部表示，他们还发现合规文件被追溯日期，并且工行未能及时向纽约州金融服务部报告此问题。
工行表示，和解承认了该银行的整改努力，并不反映其纽约分行合规程序和内部控制的当前状态，并补充说该银行将合规和风险管理视为“头等大事”。
纽约州金融服务部表示，他们在2023年的最新检查确定该银行纽约分行的合规程序现在是合适的，并且在过去几年里，该银行已经纠正了其反洗钱、银行保密法和制裁合规程序中的涉嫌问题。
纽约金融服务部门（NYDFS）将作为和解的一部分，需要批准银行编写的计划，详细说明其将如何改善合规政策和程序、公司治理、管理监督、客户尽职调查要求以及机密监管信息的处理。
美联储的执法行动聚焦于工商银行及其纽约分行涉嫌使用和披露机密监管信息。
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刊登于2024年1月20日的印刷版上，标题为“中国银行因合规调查达成3200万美元和解”。